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合规早知道（20220928）授信业务重要风险点及防范措施—贷前尽职调查环节（四）
风险描述：银行尽职调查人员在受理客户融资时，未按照要求查询人民银行的企业征信系统/个人征信系统，或是在查询客户人行征信记录
2022-09-28
835 20 0其他合规早知道（20220927）授信业务重要风险点及防范措施—贷前尽职调查环节（三）
风险描述：银行工作人员对贸易背景真实性审核不严，导致客户虚构贸易背景套取银行融资。对于票据融资业务，未对其贸易背景真实性
2022-09-27
827 23 0其他合规早知道（20220926）授信业务重要风险点及防范措施—贷前尽职调查环节（二）
风险描述：客户非基于本人意愿提出融资需求，而是委托第三方向银行融资，假借满足融资条件的他人名义套取融资；或担保人非基于本
2022-09-26
869 12 0其他合规早知道（20220923）授信业务重要风险点及防范措施—贷前尽职调查环节（一）
风险描述：银行工作人员对客户所提交的办理融资的基础资料核查不严，仅取得资料复印件，未与原件核对一致。风险表现：此风险点给
2022-09-23
733 19 0其他合规早知道（20220922）银行今年贷款用途违规被处罚哪些事？
从监管处罚情况看，今年以来银保监对银行贷款用途违规的处罚事由主要包括：1.向关联方发放的贷款被挪用购买债券；2.部分贷款违规
2022-09-22
1289 28 0其他合规早知道（20220920）银行合规经营红线之严格轮岗和强制休假制度
银行应严格执行岗位轮换和强制休假制度，按照监管要求明确具体规定和操作程序，完成重要岗位人员的轮换。其中，柜员轮岗期限不超
2022-09-20
2933 35 0其他
