年金简介（三）： 年金计划的例子

下图是我们公司三种具体的年金计划。图1是固定型年金：3年，5年和7年期。比如5年期的固定利息是4.55%，投入10万，5年后10万增加到

2024-02-20

年金简介（二）： 年金中的红利(Bonus)究竟是什么意思？

年金简介（二）：买年金时保险公司给的Bonus究竟是什么意思？年金按照其功能可以分为两种：纯积累型(Accumulation)，积累加终身收

2024-02-20

年金简介（一）： 什么是年金(Annuity)?

年金简介（一）：什么是年金(Annuity)？年金是一种退休金计划，一般由保险公司或金融机构提供。年金的主要目的是59.5岁之后退休时

2024-02-20

大学教育基金529计划与人寿保险

有很多客户告诉我，她们给孩子买了教育基金。经我仔细询问后，发现实际上她们只是给孩子买了一个人寿保险而已，并不是真正的用于

2023-01-15

退休金和财富传承的宝藏 — 人寿保险！

永久型人寿保险作为一种重要的理财工具，在政府极可能提高收入税(Income Tax)的大环境下，将会在储存退休金方面发挥越来越重要的

2021-06-07

定期和永久人寿保险的比较

我们知道，人寿保险分两大类:定期人寿(Term)和永久人寿(Permanent)。有些⼈是坚定的定期寿险的支持者，他们认为有个简单的定期寿

2019-10-09

如何用529计划为孩子读大学存钱

华人家长都希望孩子能考个好大学，但大学、尤其是顶尖大学的高昂学费，也是不少父母心里一块大石。就拿常春藤大学为例，前几天我

2019-06-27

有终身保障的寿险倚天剑

近几年，美国人寿保险市场风起云涌。当很多保险公司例如MetLife, Voya等退出寿险行业，一些有保障理赔的寿险计划，或增加保费，或

2019-05-08

汽车保险续约时保费为什么会上升？

很多客户在汽车保险续约时会打电话问我：“为什么我的保费没有下降啊？不是说没有事故和违规每年都会下降的吗？”这个问题总是让

2018-10-05

每个人都有可能因患慢性病或意外伤残造成生活不能自理。那么如何准备足够的收入作为将来的护理费用呢？

一种含有慢性和晚期疾病附加险的人寿保险，一般来说，我们购买人寿保险的主要目的是为了给受益人(配偶，子女和父母等)留下一笔财

2018-05-23