<p class="ql-block"><b style="font-size: 20px;">贸易背景审查</b></p><p class="ql-block">银行办理承兑、贴现商业汇票业务应以真实、合法的商品交易为基础，不得违规办理无真实贸易背景的票据业务。办理票据贴现业务时，必须要求贴现申请人提交增值税发票、贸易合同等足以证明该票据具有真实贸易背景的书面材料并严格审查，防止虚假交易及发票重复使用，避免贴现资金回流。</p><p class="ql-block">●违法（规）后果《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条。</p><p class="ql-block">●监管机构行政处罚案例被处罚当事人姓名或名称：PF银行南昌分行。主要违法违规事实：办理银行承兑汇票未严格审查贸易背景真实性。行政处罚依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。第四十六条 银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；（四）未按照规定进行信息披露的；（五）严重违反审慎经营规则的；（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。行政处罚决定：多项违规行为合计罚款70万元。作出处罚决定的日期：2022年2月14日。</p>