<p><span style="font-size: 15px;"> </span><b style="font-size: 15px;"><i>结合近期犯罪分子利用人身险进行腐败洗钱、集资诈骗洗钱、或通过互联网保险洗钱的风险呈上升趋势，操作手法多样的情况，现对以下存在洗钱高风险的业务类型进行提示：</i></b></p><p><span style="font-size: 15px;"> 一、涉及巨额保单的业务类型；</span></p><p><span style="font-size: 15px;"> 二、涉及频繁交易的业务类型；</span></p><p><span style="font-size: 15px;"> 三、涉及投连分红万能险产品的业务类型；</span></p><p><span style="font-size: 15px;"> 四、涉及现金交易的业务类型；</span></p><p><span style="font-size: 15px;"> 五、涉及第三方交易的业务类型。</span></p><p><span style="font-size: 15px;"> </span><b style="font-size: 15px;"><i>对于上述洗钱高风险业务须加强风险管控措施，包括但不限于：</i></b></p><p><span style="font-size: 15px;"> 一、进一步调查客户、实际受益人情况；</span></p><p><span style="font-size: 15px;"> 二、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源；</span></p><p><span style="font-size: 15px;"> 三、适度提高客户、实际受益人信息的收集或更新频率；</span></p><p><span style="font-size: 15px;"> 四、对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易的目的，核实客户交易动机；</span></p><p><span style="font-size: 15px;"> 五、适度提高交易监测的频率及强度；</span></p><p><span style="font-size: 15px;"> 六、经管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系；</span></p><p><span style="font-size: 15px;"> 七、按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制；</span></p><p><span style="font-size: 15px;"> 八、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型。</span></p> <p style="text-align: center;">──────────────────</p> <p style="text-align: right;">●工银安盛人寿保险有限公司湖北分公司</p><p style="text-align: right;">风控合规部</p><p><br></p><p><br></p><p><br></p><p><br></p><p><br></p><p><br></p><p><br></p>