【合规三分钟】关于合规的“行话”有哪些？（数字篇）

合规三分钟

不得

合规

许可证

行话

套利

收费

违反

双人

公开

暂行办法

这里是合规小讲堂2020年第12讲，总第41讲。
行话，指社会上的一些集团、群体，由于工作上、活动上或其他目的上的共同性，在相互之间交往交流时，会创造、使用一些不同于其他社会群体的词汇、用语或符号。
内行不说外行话，如果你在工作中遇见了这些“行话”，你是云里雾里还是知晓其含义呢？我们分几个系列，这是第一篇。

“两个加强、两个遏制”：加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪

“双罚制”：除处罚机构外，还应处罚相关责任人。
“双公示”要求，在规定时间内向社会公众公布重大监管处罚信息。

“三个办法一个指引”：《流动资金贷款管理暂行办法》 、《个人贷款管理暂行办法》、 《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》。
“三套利”：监管套利、空转套利、关联套利。
“三违反”：违反金融法律、违反监管规则、违反内部规章”
“三品”决定贷或不贷，企业主的人品、企业的产品、贷款的押品。
“三表”摸清企业底细，电表、水表、税表(或海关报表)。

服务收费“四公开”：
1、合规收费——“收费项目公开”。
2、以质定价——“服务质价公开”。
3、公开透明——“效用功能公开”。
4、减费让利——“优惠政策公开”。
“四眼原则”：即至少有四只眼睛同时盯住一笔业务。可以简单理解为一笔信贷业务要有“双人调查、双人审批、双人核保”。

房产五证：《土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建筑工程施工许可证》、《商品房预售许可证》。

“六稳”工作：稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资、稳预期工作，
“六保”任务：保居民就业、保基本民生、保市场主体、保粮食能源安全、保产业链供应链稳定、保基层运转任务

信贷业务“七不准”
（一）不得以贷转存。
（二）不得存贷挂钩。
（三）不得以贷收费。
（四）不得浮利分费。
（五）不得借贷搭售。
（六）不得一浮到顶。
（七）不得转嫁成本。

操作风险13条：即《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发(2005)17号），该文件一共就操作风险防范提了13条要求。