反洗钱知识之洗钱的三个阶段

美友58206248

洗钱的过程分为三个阶段：

1.处置阶段：将犯罪收益投入到清洗系统的过程；

2.培植过程：通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份；

3.融合阶段：即“甩干”，使非法变为合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪受益人就能够自由的享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来使用。

我们再来看一个小明家的故事。

某天，小明的爸爸干了票大的

分析：

这是一个典型意义的洗钱过程，

处置阶段：犯罪收益（抢银行）投入到清洗过程（小明爸爸决定通过拍卖行进行洗钱）；

培植阶段：通过身份认证不严格的合法渠道做合法交易（拍卖行，竞拍盘子）以掩饰线索和隐藏身份；

融合阶段：拍卖所得变成了干净的（别人知道这个钱是他们家卖了一个盘子所得），即“甩干”后的钱可用。

还有什么常见的洗钱手段

1）通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系。

2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。

3）利用先进交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为。

4）使用网上银行、电话银行等金融服务，避免引起银行关注。

5）设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。

6）通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动，将非法资金合法化。

7）通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。

8）通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

9）通过购买房产进行洗钱。