火眼金睛识破骗局 警银联动守护财产——通河建行堵截一起电信诈骗

徐博

　　4月28日，建设银行通河支行与通河县公安局反诈中心协同作战，成功拦截一起以“中国地产投资换房”为名的电信网络诈骗事件，为客户避免经济损失5万元。

卡片异常引警觉——银行柜面筑起第一道防线

事发当日上午10时许，客户王先生（化名）至建设银行通河支行办理解除银行卡管控和转账业务。经办柜员依照反诈尽职调查工作规程，询问其转账用途及收款方信息时，王先生神色紧张，反复强调“涉及隐私无需过问，我知道投资风险”。这一异常反应引起柜员陈鹏旭警觉，他立即以“业务单据需完善信息”等为由暂缓办理，并向营运主管徐博发出预警信号。

抽丝剥茧揭骗局——营运主管、客户经理精准识别诈骗软件

　　营运主管徐博和客户经理池欣航经过详细询问，客户透露自己投资中国地产项目，承诺投入资金到期会兑换成通河县辖内住房。资金转入方为个人账户，会定期参加会议听讲师讲课。该客户表示，自己已经持续投入资金长达两年时间，累计金额已超过5万多元，这次还要继续投入5万元。营运主管徐博意识到这极有可能是一起有组织的电信诈骗。

　　识别风险后，营运主管徐博迅速启动应急预案：在安排客户经理池欣航稳住客户的同时，立即拨打通河县公安局反诈中心反诈电话，将涉案账户信息同步上报至公安局反诈中心。接到消息后，反诈民警迅速抵达现场，通过真实案例讲解揭露“投资换房”等连环圈套，最终使王先生幡然醒悟。

警银联动守资产——协作守护群众钱袋子

这次成功拦截得益于省行和上级行哈龙支行常态化开展的反诈情景模拟演练和警银信息共享机制， 同时展现了通河建行工作人员高度的责任心和专业素养。通河建行将持续加强员工反诈知识培训，提升风险识别和应对能力，同时积极开展反诈宣传活动，提高公众的防范意识，为守护客户的财产安全筑起坚实防线，为营造安全、和谐的金融环境贡献力量。