【江西分行私人银行旺季营销工作动态】【2024年第3期】

江西私银中心

【省行动态】 　　1月8日，省行召开全省个金板块“龙腾行动”旺季营销推动会（第三次），徐惟副行长出席会议并讲话，强调下阶段要高标引领，以私银增资拓户工程助力全行储蓄存款工作再上新高，稳扎稳打夯实客户基础，加快进度提日均、抓增资。 　　1月10日，省行私银中心周文涛总经理一行赴南昌进贤支行开展旺季营销调研座谈，并指导支行企业家加油站布置。会上，进贤支行就私银客户营销拓户情况做了汇报，周总询问并听取了网点负责人、客户经理对日常维护私银客户的意见和建议，并做了四点重要提示：一是要提高认识，充分认识到私银业务对支行发展的重要性；二是高层营销高端，通过“走出去”+“请进来”的方式做好私银客户拓展；三是找准目标客户，加强企业家客群挖掘维护；四是要加强业务宣传，利用线上线下渠道提升私银服务品牌。 　　1月8日，省行私银中心挂点投顾到鹰潭分行了解分行私银发展的相关做法及需求建议，期间到月湖支行座谈了解网点的实际工作情况并现场为客户经理进行答疑解惑。 　　1月10日，省行私银投顾团队与来访的中信建投证券徐天阳一行进行深入交流，作为头部券商的中信建投证券就已在我行发行的产品业绩、投资模式、存续产品运作情况以及区域定制思路等进行介绍。后续省行将视市场机会，做好产品推动，丰富客户市场配置工具。 喜报 【分行动态】 　　1月11日晚，抚州分行邱欣球副行长主持召开私人银行及保险业务推动会。个金部主要负责人及各支行分管行长、网点负责人参加会议。 会议首先由个金部进行私银业务数据通报及工作提示。然后由私人银行业务及保险业务落后支行及网点进行表态发言。 邱行长在讲话中指出目前抚州私银业务及代理保险业务均处于落后水平后，提出了三点要求：一是要在营销存款的同时，也要积极去营销私银临界客户，将私银客户提质提量；二是要思想上高度重视，要加强对网点保险业务督导，加快大额保单销售。三是对于未破零的网点负责人及客户经理，市行将会成立通关培训团队，进行技能及营销的提升。 【高层营销】 　　1月9日，九江分行分管行长杨洁携个金部负责人到九江都昌支行走访他行私人银行客户，营销家族信托、储蓄存款和年底分红，已达成合作意向。 　　1月9日，抚州分行邱欣球副行长携个金部吴总及南关支行网点负责人上门营销他行私银客户，邱欣球副行长亲自向客户宣传我行金融产品，并当场成功挖转客户他行资金1550万元存入我行定期，客户答应后续所有工程款将转入我行。 　　1月9日，新余分行王波副行长携个金部及赣西大道支行负责人拜访私银超高净值客户，王波副行长向客户宣传我行金融产品，达成私银趸交保险购买意向，且客户答应后续所有工程款将转入我行。 　　1月9日，萍乡分行行长许含放、党委委员王丹携个贷中心负责人拜访上栗支行私银客户，了解客户金融服务需求，为客户送上年末祝福，加强关系维护。 　　1月10日，新余分行王波副行长拜访几户私银超高净值客户，对客户多年对我行工作的支持表示感谢，向客户宣传我行金融产品，并营销旺季存款，客户答应后续将他行资金转入我行。 　　1月10日，吉安分行张卫权副行长赴泰和支行走访会见高净值私银客户，加深客户情感维护，助力支行旺季营销工作。 【基层走访】 信州支行行长携汇通营业部利用周末时间，上门走访私银企业主，现场了解企业生产经营情况，加强客户关系维护，预约客户他行存款和后续进账资金 1000 万元。 广信支行营业部挖转他行存款1000万元，提升私银客户一户。 吉水支行主要负责人走访企业法人、缓降私银客户，营销企业贷款、国际业务并联动挽回私银理财和个人存款，预约下周回款400万。 新余营业部走访支行新营销私银客户，了解客户资金安排及需求，宣传我行各项权益，并预约资金200万元。 伍塘路支行紧跟私人银行客户，经多次营销，做好资产配置规划，近日邀约客户到店，存入定期900万。 红谷滩支行、南昌支行上门为私银达标客户预约家电清洗服务，获得客户好评。并以此为契机与客户开展深入交谈，进一步了解客户家庭财富情况，深化维护感情，介绍我行保险金信托服务。 金溪支行行长助理邀约私银潜力客户到店，当日挖转他行资金460万，预约后期资金1200万。 永修支行行长带队走访我行优质商户（龙头连锁餐饮，潜力私银客户）就进一步合作达成共识。 广昌支行网点负责人持续跟踪维护私银客户，成功营销定期1460万元（稳存定期500万，2号新进资金900万转存定期）。 北京西路支行行长走访我行私银客户，了解客户近期企业经营状况及资金回笼情况，与客户确定赴上海体检期间相关安排，预约客户他行回笼资金落地我行。 中山支行分管行长经过长期跟踪，以客户生日为契机上门拜访，得到客户高度认可好评。在他行高息营销的情况下，近日成功稳存客户到期资金450万，并挖转他行78万元转入，成功提升临界客户达标。 八里湖支行行长带队再次走访私银潜力客户，经过多次营销维护，成功挖转客户他行资金，达成时点资产2000万。 资溪支行副行长携客户经理走访私银客户，了解客户近期资金动向，将新入账210万资金存入定期存款。 章江支行主要负责人带队走访他行高端客户，通过借记卡个性化定制、普惠等业务，成功挖转他行资金600万，签约私人银行客户一户，后续支行将做好金融资产配置，稳定客户资金。 站前路支行行长和南昌分行私银中心负责人走访我行私银客户，了解客户近期企业经营状况，项目考察落地情况，预约客户他行资金回笼落地我行。 南城支行走访私银客户，进行情感维护，了解客户近期资金动向，将企业分红资金960万存入定期存款。 月湖支行联合工银安盛共同拜访高净值私银客户，就目前经济发展形势和如何更好做好家族财富传承进行深入探讨，为客户做好综合资产配置。 南城支行走访私银临界客户，宣传我行私银权益，做好日常情感维护，现场成功营销客户从建行转入我行150万并存入定期550万。 暨阳支行走访他行高端客户，了解客户经营现状及需求，宣传我行各项权益，挖转他行资金500万元存入我行。 横峰支行走访我行新客，向客户介绍我行私银权益及升金有礼活动，挖转它行资金400万元，后续继续跟进客户，联系客户它行资金转入我行，力争提升私银客户1户。 【案例分享】 一鼓作气，强劲开局 　　萍乡城北支行紧跟市行指挥棒，截至1月5日，萍乡城北支行新增私银客户4户，月日均增加3户，管理资产净增6800万，为旺季强劲开局打好基础。 主要举措: 一、提前谋划，未雨绸缪。锁定目标，高管营销，支行负责人全程跟进，及时了解客户需求，开展定制化服务。 二、用心服务，专业获胜。灵活应对客户需求，耐心、专业解答问题，用我们的热心、细心、诚心换取客户的称心、放心和安心。 三、持续做好私银权益活动宣传。城北支行通过总省行权益结合分行特色服务，有感触达赢得客户信赖。 客户挖潜及增资提升是一个长期持续工程，萍乡分行将持续为客户提供优质专业的精细化服务，全面提升我行优质客户资源，为私银业务发展贡献力量。 高效服务，挖转资金 　　南昌分行红谷滩支行营业厅挖转电商回流资金1700万元。 该客户从事线上母婴产品销售，公司在广州很少回南昌，网点负责人旺季前积极寻找切入点加强该客户的联系。得知因业务发展客户急需开独立保函，时间紧迫两天内需完成，网点与支行沟通后果断响应其需求，客户当天飞回昌办理。网点与支行部门上下联动克服重重阻碍，奋战两日成功开出保函，当晚九点半把保函交至客户手上，客户非常感动晚上登机前与网点负责人发信息表示感谢，对我行的服务、效率及工作的干劲所感动，会大力支持我行业务。 旺季客户陆续转入2800万店铺销售款存入我行，并将对接线上回流资金的对公账户从他行变更至我行对公账户。 【启示】 高净值客户需要网点负责人带头做好维护工作，多方面多角度寻找客户需求点，上下联动满足客户需求，取得客户充分信任，得到业务长久的合作。