<p class="ql-block">六月以来，天津银行成华支行开展以"防范出租出售出借账户"为主题的宣传活动，进一步普及反洗钱知识，有效预防和打击洗钱犯罪活动，营造良好的反洗钱氛围。同时，在平时工作中，成华支行全体员工一直秉持风险为本原则，做好客户尽职调查，既要控制风险，又要满足客户用卡需求。</p> <p class="ql-block">我们通过发放宣传折页、上门讲解、厅堂电视播放宣传片、邀约客户到网点参与金融知识小讲堂等多元化方式，提醒客户拒绝出租、出借、出售银行卡，妥善保管好自己的有效证件等。</p> <p class="ql-block">在实际工作中不管是客户自己到网点办卡还是客户经理上门营销办卡，我行员工都守好第一道防线做好开卡客户尽职调查，首先是核实客户有效身份证件号码、有效期以及手机号的实名认证，其次通过与客户沟通了解客户的开卡目的及用途，最后通过实地走访了解客户的工作单位、店铺经营范围、规模等，然后根据客户要求及尽职调查结果综合评判客户卡的功能、额度等，有效防止买卖银行卡行为，同时也能满足客户用卡需求，增强客户的体验感。</p>