<p class="ql-block"><b> 关于未对客户原身份证联网</b></p><p class="ql-block"><b> 核查的工作提示 </b></p><p class="ql-block"> 运营风险智能管理系统中因未对客户原身份证做联网核查而形成1笔二类风险事件。</p><p class="ql-block"> 【案例详情】</p><p class="ql-block"> 2023年2月2日支行员工在办理客户姓名变更业务时，应对新老证件进行联网核查，核对相符并打印，由于户口薄上有曾用名，客户称老身份证派出所已收回，柜员因工作疏忽，未对客户原身份证进行联网核查。</p><p class="ql-block"> 【责任处理】</p><p class="ql-block"> 依据违规事实和《员工违规行为处理规定（2022年版）》第一百六十四条,违反反洗钱管理规定（一）未按规定开展客户身份识别工作的给予违规积分处理。按照内控合规专业类违规积分标准规定，对于个人金融业务中客户身份识别子流程违规行为，未按规定审核业务申请人身份证件的真实有效性，给予柜员违规积分2级2分处理。</p><p class="ql-block"> 【案例分析】</p><p class="ql-block"> 柜员未对客户原身份证件实时进行联网核查，暴露柜员有章不循，违规操作问题，柜员合规意识较差，对客户身份证件重要性认识不足，未按规定在办理当笔业务过程中及时进行联网核查，不能确认客户身份证件真实性，极易给不法分子留下可趁之机，导致外部风险向银行转嫁，给银行及客户造成资金损失，引发声誉、法律和监管风险。</p><p class="ql-block"> 【案例启示】</p><p class="ql-block"> 1.加强柜员工作责任心的培养。教育员工在办理业务时必须树立严谨的工作作风，合规操作，认真办理，不断提高员工的风险防范意识及自我保护意识。</p><p class="ql-block"> 2.柜员要认真核对客户的证件。根椐身份证件的原件核实是否本人持有，身份证件是否过期，与系统内信息是否一致，对新老证件进行联网核查，核对相符并打印。</p><p class="ql-block"> 3.加强柜员风险意识教育，提高风险防范识别能力，把风险识别与防范落实在每笔业务的操作环节。</p>