<p class="ql-block">为积极响应总、省行相关工作要求，平东支行组织全体员工深入学习《手册》融e学，通过线上渠道学习，在员工日常工作中植入手册学习，健全内部控制体系，切实发挥《内部控制手册》应用工作在促进各层级、各条线、各岗位加强内部管理、提高风控水平、增强制度执行力方面的积极作用。</p> <p class="ql-block">通过对员工违规发放信用卡课程的的学习，和对案例的理解，充分认识到合规守规的重要性。让每位员工切实了解在信用卡审核，发放，领取，启用等环节的审核要点和注意事项，有据可依，有的放矢的做好信用卡相关工作</p> <p class="ql-block"><b style="color:rgb(237, 35, 8); font-size:22px;">案例经过</b></p><p class="ql-block">某分行信用卡调查人符某和审批人胡某与不法中介内外勾结，收好处费“包装”虚假客户信息，违规办理调查、审批业务并给予高额授信。</p> <p class="ql-block"><b style="color:rgb(237, 35, 8); font-size:22px;">控制失效环节</b></p><p class="ql-block">1、受理环节未落实“亲访亲签”</p><p class="ql-block">2、调查环节忽略实质风险</p><p class="ql-block">3、审批环节管理薄弱</p><p class="ql-block">4、贷中监测形同虚设</p><p class="ql-block">5、柜面领卡环节严重违规</p> <p class="ql-block"><b style="font-size:22px; color:rgb(237, 35, 8);"><u>案例启示</u></b></p><p class="ql-block">一、人工调查环节</p><p class="ql-block">加强信用卡业务“真实性”审查，提高防假反假水平严格防范调查人员内外勾结、定向获取等异常行为。对存在异常行为的调查人员要立即调离岗位，涉及违法犯罪的，移交司法机关处理</p><p class="ql-block">二、领卡启用环节</p><p class="ql-block">严格落实银行卡业务操作有关流程。对线上新申领信用卡的，卡片领用时需同时承担履行“亲访亲签”的工作职责。有关代办领卡、启用业务要严格按照代办业务要求执行。定期对网点卡片领取、启用、已打未发卡管理进行检查</p><p class="ql-block">三、贷中风险核查</p><p class="ql-block">严格落实信用卡管控要求．采取电话联络侧面核实等方法有针对性地开展核查；及时对总行下发的高风险客户额度调降等工作进行重新核定，确保调降到位，发现问题及时上报。</p>