提档升级！普惠金融助力从“街客”到“私行”！-逸景支行普惠客群综合经营案例

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“请问我在建行要开张个人一类卡需要提供什么资料？”——客户王小姐正在咨询我行大堂经理在我行开立储蓄账户的条件。这个问题，网点的客户经理每天都要面对不同的客户回答几十遍，然而王小姐那般心急如焚的神情引起了正在值守大堂的三三制团队成员零售客户经理的注意，在与王小姐的深入沟通后了解到，她居住在网点附近的逸景翠园小区，从事于服装行业，在鹭江村经营着一家服装加工厂并且在十三行新中国大厦也拥有自己的服装批发档口，然而前几天她用于日常收款使用的其他银行账户突然被冻结，目前其名下没有可用的银行卡来给自己经营的服装批发档口用于收款，所以才如此迫切地需要开立新的银行卡。王小姐说自己一大早已经跑遍其他多个银行办理银行卡，但都没有成功。听到这里，客户经理耐心地跟王小姐解释目前的开卡政策并向其详细介绍了在建行开立银行卡的所需资料。 第二天，王小姐一大早来到网点提交开卡资料，但由于部分资料并未充分显示开立银行卡的真实用途，客户经理便马上提出要上门调查确认，并携带户外开卡机器“龙易行”为客户开立银行卡。这一下解决了客户的燃眉之急，王小姐见状连连赞赏我行的政策灵活便民，真正做到了设身处地地为客户着想。 　　对于新开立银行卡的客户，逸景支行认真灵活地执行回访制度，在每次常规的电话回访前，客户经理都会先在系统中查询账户的使用情况，马上便发现了王小姐的账户交易流水较大，资金沉淀日趋增加，且财富等级也已经是白金级别。于是，客户经理在与王小姐的电话回访中，除了进行银行卡必须由本人使用的合规性提醒，也有意识地介绍营销了我行的存、贷款产品。王小姐听完之后一边感谢着客户经理的善意提醒，一方面也反映了自家企业确实有融资的需求。 　　逸景支行“三三制”团队成员马上与王小姐约定时间上门拜访，了解到王小姐与其他人合作经营的化妆品公司现在正处于扩大规模的阶段，正准备向银行申请贷款。逸景支行三三制团队普惠专员立即向王小姐介绍我行正大力支持专业市场客户经营的普惠金融政策，重点强调了我行针对专业市场客户提供抵押快贷“绿色通道”的专属服务，以及抵押率、准入条件、利率优惠、随借随还等一系列优惠措施。王小姐深入了解后，当场决定介绍另外一个股东到我行办理抵押快贷业务。 　　想客户之所想，急客户之所急。听到客户有融资的需求，逸景支行三三制团队担心客户后期资金会较为紧张，沉淀在我行的资金也会越来越少，便立即向王小姐了解服装厂与化妆品公司是否单独经营。王小姐解释道两家企业是单独经营并无关联，还反映了目前微信收款政策将有所改变，担心收款功能受影响。逸景支行三三制团队现场为客户制定了“聚合支付”+“薪享通”的方案，不仅解决了客户的收款问题，还增加了资金的收益。“这个方案可以让您的闲置资金收益达到活期存款的7倍，且若您能成为我行的私银客户，还能够享受更多的优惠。”王小姐当场决定办理我行商户收款码，并承诺将以后大部分经营资金归集到我行。经过一段时间的资金沉淀，王小姐也于2022年2月成功升级为逸景支行的私人银行客户，成功实现普惠客群联动私行客户新增，落实做到“提档升级“。 　　机遇是偶然，努力是必然。逸景支行三三制团队把握机会、精准营销的敏锐嗅觉及团队成员过人的专业能力、默契配合在深耕专业市场普惠客群综合经营中体现得淋漓尽致，为海珠支行普惠业务提质增效，提升客户综合价值做出巨大贡献。