<p class="ql-block"> 近日，中国农业银行青岛国际创新园支行认真学习领会《金融机构客户尽调和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及监管机构及上级行关于账户涉案风险防控工作的有关要求，认真部署、积极落实，严格要求做好并妥善保管客户尽职调查。</p> <p class="ql-block"> 作为一个有责任担当的国有大行，尽职调查时做好监管机构及上级行要求的规定动作做到尽职免责绝对不是我们的目的。通过尽职调查，从源头堵截涉赌涉诈账户的开立，为国家的“断卡”行动多做贡献才是我们的追求。因此，国际创新园支行高度重视尽职调查工作，深入学习贯彻监管机构的指示要求，在尽职调查时，除了运用传统的询问客户经营情况、开户意愿、开户目的等手段外，还积极利用企查查等工具，对办公地址异常简单、公司名牌随意、法定代表人年纪较大等客户进行更加深入的调查，确保从源头堵截涉案账户。</p> <p class="ql-block"> 除了通过尽职调查，确保不新开涉案账户以外，国际创新园支行还动员全行员工统一学习《金融机构客户尽调和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，加班加点，通过勾兑流水、电话回访、上门核实、交易渠道管控等手段，排查已开立账户，最大程度的防控已有账户的涉案风险。</p>