<p class="ql-block">城北支行个人客户经理通过系统筛查发现某客户资金来往金额较大，但在我行无资金留存，经过进一步查询，该客户在支行开立了单位结算账户，是单位的法人，但平时资产都存放在他行。掌握了客户的基本情况后，客户经理主动与客户进行联系并添加了微信，经过几次及时、专业的为客户答疑解惑后，逐渐与客户建立起熟悉感与信任感。经过接触，客户经理发现该客户十分保守且很怕麻烦，对任何理财及产品丝毫不感兴趣，客户经理决定转变思路，不再以收益为主要吸引力，针对客户的具体情况为客户量身订制营销方案，突出工行的品牌优势。</p><p class="ql-block">1月22日，该客户前来支行取款，客户经理提前等在大堂，全程陪同客户办理完业务后，邀请客户到办公室休息一下，闲聊中客户经理为客户推荐了我行的“定活通”协议，详细的向客户进行了介绍，协议签订后可以将活期存款自动存为定期存款，当客户卡内的活期余额大于账户的保留金额时，我行将扣除保留余额后，按转账金额单位的整数倍，为客户转存为一笔或多笔约定存期的整存整取定期存款。客户听后非常感兴趣，笑着问这样是不是我只要把钱转到你们工行卡上就不用管事了，在客户经理的指导下，客户通过手机银行签订了“定活通”协议，并当场将其他银行卡上的400万元资金转入工行卡内。</p>