<p><b>一：涉赌涉诈可疑账户的管控</b></p><p>根据总行《关于开展个人结算账户涉赌涉诈风险排查与涉案账户倒查追责工作的通知》，要对公安部下发的电信诈骗涉案账户进行交易管控。在管控前我们要对可疑账户进行排查，确定为可疑账户后再进行管控，在管控时我们要用到1737-账户锁定维护交易。在做1737时要进行远程授权，那么远程授权时要拍哪些呢？</p><p><b style="color: rgb(22, 126, 251);">第一：拍下发的文件。</b></p><p><br></p> <p><b style="color: rgb(22, 126, 251);">第二：拍可疑账户名单列表，账户名单双人盖章。</b></p> <p><b style="color: rgb(22, 126, 251);">第三：拍特殊业务凭证（凭证上面注明情况，双人盖章）</b></p> <p><b>1737里面要注明锁定账户的原因（</b><b style="color: rgb(237, 35, 8);">注意：</b><b>锁定原因要根据文件中所注明的，是哪一类的原因就该写哪一类，不能随便写原因，要根据不同的情况来划分归类。）</b></p> <p><b>二：涉赌涉诈可疑账户的解控</b></p><p>1：账户由本人使用；客户前来柜台办理业务说是自己借记卡不能正常使用，是什么原因，通过我们工作人员查询，该账户被1737交易管控了，经我们核实后了解到该账户由本人正常使用，不存在涉赌涉诈可疑交易，所以对该账户进行1737账户解控。远程授权拍的资料如下：</p><p><b style="color: rgb(22, 126, 251);">第一：拍客户身份证正反面及联网核查</b></p><p><br></p> <p><b style="color: rgb(22, 126, 251);">第二：拍银行介质</b></p> <p><b style="color: rgb(22, 126, 251);">第三：拍特殊业务凭证（注明情况，双人盖章）</b></p> <p><b style="color: rgb(22, 126, 251);">第四：拍账户核查情况调查表（填好审批意见，双人盖章）</b></p> <p>授权通过后插入特殊业务凭证打印，最后复印一份身份证留传票。</p> <p>2：账户出借给他人使用；客户前来办理业务时说自己的卡丢了，在其他地方已经挂失，现需要销户，且密码也忘记了，在办理过程中发现账户做不了销户，经一查发现账户被1737管控了，需解控后才能销户，通过我们工作人员与客户沟通了解到，客户银行卡曾出借给他人使用了，后来不知道怎么就丢了。像这种情况，再解控的时候拍的东西是一样的，但是凭证资料上写的就不一样了，具体如下：</p>