<p>随着金融监管制度的不断严格和完善，犯罪分子通过金融机构进行洗钱的成本和风险越来越大，洗钱风险开始向特定非金融领域转移，如利用房地产、贵金属、珠宝、典当品、拍卖品进行洗钱，甚至洗钱犯罪分子已经开始利用专业分工的优势，利用会计师、律师等进行洗钱。</p> <p>为此，依照人民银行伊犁中支和汇和银行相关要求，10-11月，伊犁分行积极开展特定非金融行业反洗钱知识宣传和培训。首先通过营业电视大屏滚动播放特定非洗钱知识宣传篇，对进入营业场所的客户进行知识宣传。</p> <p>设置反洗钱咨询台，配备专人对我行重点客户进行特定非洗钱防范的重点讲解</p> <p>组织新员工进行反洗钱基础知识专题培训，增加特定非反洗钱培训内容，培训后并进行考试。</p> <p>全行员工开展特定非洗钱案例的宣传和培训，让员工及客户有一个清晰的认识和掌握。特定非知识小视屏转发朋友圈及微信群进行学习宣传，扩大宣传面。</p> <p>利用特定非金融业进行洗钱的主要方式 </p><p>(一)利用房地产进行洗钱。</p><p>(二)通过拍卖行进行洗钱 </p><p>(三)利用律师等法律服务人员进行洗钱 </p><p>(四)利用典当进行洗钱 </p><p>(五)利用彩票业进行洗钱</p><p><br></p> <p>伊犁分行将继续加强特定非金融行业反洗钱宣传培训工作，提高从业人员反洗钱意识和监测水平。利用一切可以利用的媒体加强反洗钱知识的宣传。提高客户身份识别及资金的监测、分析和甄别水平，加强可疑交易的报告工作，提高特定非金融行业反洗钱工作的有效性。 </p> <p>新疆汇和银行伊犁分行 宣</p>