近日，人民银行沧州市中心支行根据银石支付［2020］85号文件精神，对农业银行沧州分行、华夏银行沧州分行、福建国通星驿等银行机构、支付机构涉赌涉诈风险排查情况开展现场核查，确保有效防范和化解企业、个人账户涉赌涉诈支付结算服务风险，筑牢金融安全防线。 <h5>人民银行沧州市中心支行专项核查小组对农业银行沧州分行开展现场核查</h5> <b> 一、高度重视，明确核查职责。</b>人行沧州市中支高度重视涉赌涉诈账户专项核查工作，主管行领导对现场核查工作有关事项进行了统一部署安排与再强调、再落实，要求支付结算部门加强组织领导，成立专项核查小组，合理分工、明确职责、各司其职，严格按照上级行涉赌涉诈专项核查方案要求，切实做好现场核查资料调取、解释沟通及发现问题的后续整改工作，并及时帮助解决被核查机构在检查中遇到的困难与问题，明确金融机构开户源头控制的重要性，在前期自查的基础上查缺补漏，确保核查工作的顺利开展。 <h5>沧州市中支核查小组对银行机构的台账进行了查阅，并查看了被核查机构的系统</h5> <b>二、加强审核，增强合规意识。</b>为确保对存在的问题查清查透，沧州市中支现场核查小组对辖内银行、支付机构涉赌涉诈风险自查工作是否全面彻底、风险底数是否摸清、银行内部业务考核和责任追究制度是否完善、可疑账户交易监测模型是否持续更新、银行风险管控措施是否到位等多个方面开展重点核查，要求被核查银行及支付机构进一步增强员工合规意识，建立以质为先、量质并举的良性发展模式，加强对账户开立环节的审核，严格执行各项规章制度，确保新开户“零涉案”，并加强对账户的事中监督。压实开户网点客户营销、尽职调查、账户资料真实性审核的管理责任，遏制新增账户风险，清理存量账户风险。对于现场核查中发现的问题，要求被核查机构及时整改，确保整改到位，有效阻断涉赌、涉诈资金链，持续动态完善防控治理机制，筑牢金融安全防线。 <b> 三、注重实效长效，推进防控治理机制统筹发展。</b>为统筹推进打击治理跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动工作，沧州市中支以涉赌涉诈账户风险查控为契机，积极联合银保监、外汇、公安等相关部门着力构建常态化、长效化防控治理工作机制，促进可疑线索、防治经验信息共享和案件快侦快办，共防共治跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，确保有效避免和遏制支付结算服务被直接或间接用于赌博、电信网络诈骗等违法违规活动。 <h5>人民银行沧州市中心支行与沧州市公安局联合开展涉赌涉诈可疑账户查控工作，着力构建常态化、长效化防控治理工作机制</h5> 同时，人行沧州市中支加强了对人民银行沧州市各县（市）支行<b>任务的统一部署、力量的统筹调配，</b>确保上下步调一致，逐步形成了全辖区涉赌涉诈风险排查与整治工作合力。<b>目前，人民银行沧州市各县（市）支行涉赌涉诈风险专项核查工作也在快速、高效、同步开展中。</b> <h5>人行吴桥县支行召开打击治理为跨境赌博、电信网络诈骗等违法违规活动提供支付服务工作推进会</h5> <h5>人行泊头市支行正在对被核查单位涉赌涉诈风险自查工作进行现场督导</h5> <h5 style="text-align: center;">人行海兴县支行正在进行现场核查</h5> <h5 style="text-align: center;">人行黄骅市支行正在对黄骅青隆村镇银行进行现场核查</h5> <h5 style="text-align: center">人行任丘市支行正在查看银行机构的系统</h5> <h5 style="text-align: center">人行孟村县支行召开账户风险排查约谈会</h5> <h5 style="text-align: center">人行南皮县支行正在进行涉赌涉诈账户现场核查</h5> <h5>人行任丘市支行正在审核被核查机构风险防控、业务考核制度等文件</h5> <h5 style="text-align: center;">人行献县支行正在对被核查金融机构开展实地核查</h5> <h5 style="text-align: center">人行献县支行正在调取被核查机构系统数据</h5> <h5 style="text-align: center">人行盐山县支行正在开展现场核查</h5> <h5 style="text-align: center;">人行河间市支行正在开展现场核查</h5> 下一步，人行沧州市中支将继续对沧州银行、沧县吉银村镇银行、运河青隆村镇银行进行现场核查，继续督导人行沧州市各县（市）支行严格落实核查责任，确保核查工作不走过场、不流于形式，取得实效、长效。