中国建设银行镇江新区支行“理财季产能提升”项目日志11.06（谷阳新村支行、营业室）

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🌹🌹11.06日晨会【谷阳新村支行】 🌹首先赵行长再次传达了昨日会议的核心和要点，并对接下来的任务指标提出要求，同时给大家带来明年的员工福利提高的好消息。紧接着赵行长表示个人福利提高的同时，那么也该全面提高个人自身竞争。🌹首先王老师对目前的各渠道情况进行分析，接下来说明了本次理财季的背景和意义，对全客的概念进行分析，全客不仅包括全面客户覆盖，同时也包括全面营销覆盖，全面产品覆盖。针对陌生客户的触达，建联，挖掘需求和帮助配置，给客户提供更全面丰富的产品，增强与客户之间的粘性。通过资产配置去提高产品交叉销售率。王老师并对接下来的发展趋势做了分析，并表示在接下来的时间会进行一对一的辅导，也希望大家能通过本次项目辅导提升个人技能，实现全员营销，为明年的蓄客蓄金做充足的准备。 🌹🌹负责人沟通【谷阳新村支行】 🌸晨会结束后王老师与赵行长就本次项目的意义和辅导规划进行了详细沟通。首先王老师对网点的整体架构、客户群体、网点营销等方面进行了了解。并对目前网点存在的困扰给出了自己的看法和建议。🌸接下来王老师对资产配置进行了详细的讲解。王老师表示理财季的推出就是为了通过产品与客户进行紧密合作，增强与客户之间的粘合度。在营销过程中，并不仅仅是单一产品的销售，更需要根据客户的需求配置不同的产品，帮助客户进行合理的资产规划，提高产品的交叉销售率，为以后长期稳定的合作关系打下一个坚实的基础。🌸那么在期交保险的营销方面，针对目前营销人员存在的问题，王老师也给出了系统的分析。并分别从产品的收益、理念，规划，趋势和功能等方面进行了一一讲解。🌸相信根据网点存在的情况，通过此次项目辅导，能够对网点的整体营销技能有一个全面的提升。 🌹🌹客户经理辅导【谷阳新村支行】 🌸王老师与客户经理蒋晶首先对客户群体进行了分析和沟通，蒋经理也通过自身的实际营销案例说明了自己营销的方式和思路。同时王老师也针对蒋经理的情况给予了几点建议，从陌生客户的触达，客户认养，电话邀约到客户面谈、需求分析和资产配置这一流程给出了详细的步骤和分析，并建议在后续的跟进过程中，详细的做好客户情况记录，并对客户做好长期的服务和营销工作，客户资源永远是最大的财富。🌸最后王老师表示每天可以拿出一定的时间去维护自己的客户，加强与客户之间的关系，为后期工作的顺利开展做基础。同时王老师也对蒋经理的服务和工作态度给予了充分的肯定。 　　🤜🤜阶段总结会【镇江市分行】 👊今天下午两点，在镇江市分行个金部召开了项目第一阶段总结会，市分行个金部总经理严总亲自参加。会上项目组汇报了第一周项目开展情况，严总对项目考核提出了明确的要求，个金部对新增保险户和期交保险销售加大辅导力度。👊相信通过第一周的磨合，下一阶段的项目辅导会取得更加明显的成效。 🤜🤜客户经理辅导【新区支行】 🤜王老师与曹经理就对公客户如何渗透基金及保险产品做了沟通探讨，针对这一问题，曹经理给出了一系列自己的思路和流程，王老师对此表示认同。王老师鼓励曹经理抓住平时服务的对公客户，尤其是企业主，做好公私联动及转介绍。 🤜针对期交保险客户为何要敢于运作大单，王老师从不同的方面给出了详细的解释和说明，并表示在此过程中，自己一定要敢于开大口、谈大单，不给同业对手留后门。 👊👊集中晚培训 👊结束了一天忙碌的工作之后，各网点零售条线核心人员来到支行集体参加了今日的晚培训。 👊今天课程的主题是《存量客户维护》，主要是针对我们本次项目的核心点陌生客户触达进行深入的介绍。培训从存量客户维护的意义，存量客户从陌生到熟悉，存量客户深耕经营策略三个方面进行学习交流。 👊存量客户维护的意义主要介绍了目前银行业已经从流量时代进入了存量时代，我们现在是躺在金山上要饭，存量客户有着巨大的潜力可挖，同时也介绍了目前在存量客户管理方面的几个共性问题。 👊存量客户从陌生到熟悉，详细的介绍了客户六分法，客户维护并非一蹴而就，而是需要我们长期耐心的经营，存量客户破冰五步曲则详细介绍了陌生客户建联到开发的整个过程，着重强调了认养电话的重要性，这也是在之前工作中普遍缺失的一个重要环节。 👊存量客户深耕经营策略部分，王老师为大家介绍了以往辅导过程中其他同业的一些先进经验，并针对不同客户群体给出了持续跟进维护的建议，尤其强调了《存量客户维护记录表》的使用意义和方法，客户资源是我们最大的财富，做好整理记录有助于我们客户管理的效能提升。最后王老师又讲解了银行营销人员要打造自己的ip，有自己的特色，让客户更好的认可我们。 👊最后希望大家通过本次的集中培训，能够真正的学有所得，并在以后的存量客户维护工作中学以致用。