<p> 8月13日下午，一名外省客户匆忙来到中信银行通州支行柜面，声称借记卡遗失，要求柜面尽快补卡。因前期上级行通报过不少频繁挂失补换卡的用于买卖的风险案例，柜员在办理挂失业务也是异常警惕，严格按照规范要求进行信息审核，但客户却异常烦躁，频繁追问为什么这么慢。观察到客户的手一直在抖动，表情烦躁慌张，柜员意识到该客户存在异常。</p><p> 柜员一边安抚客户，询问客户相关开户信息，客户思忖半天，说想不起来了；请客户输入密码查询明细发现交易频繁，交易金额和交易对手也存在异常，便询问客户是否了解该卡的使用情况，客户说自己做做茶叶生意，列举了一些生意伙伴的姓名，均与实际情况不符。当柜员质疑茶叶款项为何都是整万元时，客户支支吾吾，解释含糊不清。联想到前期支行刚刚对一名类似客户进行尽职调查并支付监管，柜员立即向支行会计经理汇报情况，会计经理通过后台系统拨打客户预留手机号码，一直无法接通，便询问客户手机号码是否自己使用，客户眼神闪烁，回答“我那个手机号和银行卡一起丢了”、“你们能看到手机号是谁的名字吗”。</p><p> 鉴于该客户对开户预留信息及交易流水的异常情况无法自圆其说，判断该借记卡疑似非本人使用，支行已拒绝为其办理挂失补卡业务，并建议其销户。该客户听后神色慌张，也未询问无法办理挂失补卡的原因，随即离开。</p><p> 近期，犯罪分子花招频出，通过频繁换卡来躲避对其异常交易的监管，支行工作人员时刻绷紧风险防范这根弦，关注频繁开卡及挂失补卡业务，特别是一些不合理的跨区域开卡和挂失业务，及时堵截类似买卖银行卡风险案例。</p>