<p> 为了让全体员工统一思想，明悉底线，强化全员以案为鉴，自觉主动合规的良好氛围，助力打造“风险有控、合规有力”的内控环境，根据《宁夏分行2020年内控合规“制度治理年”主题活动实施方案》的要求，贺兰支行于2020年6月16日组织运行条线人员开展“警示与反思”案例剖析大讨论活动。</p> <p> 本次大讨论活动由支行运行主管行长组织召开，各网点负责人、业务运营主管、客服经理参加。</p> <p> 一、运行主管行长刘敏组织全体人员学习相关风险提示</p><p> （一）《一则凭证打印不规范冲正业务引发风险事件的案例分析》</p><p> 案例启示：1、客服经理在办理现金业务时，应严格根据《现金业务操作规程》办理，认真审查凭证，深入领会基本记账原则规定。2、强化客服经理业务培训，督促熟练掌握操作流程，强化合规操作意识，防范差错事故发生。</p><p> （二）《关于单位结算账户尽职调查事项不完整事件的风险案例》</p><p> 案例启示：1、要切实加强对员工的业务制度学习，全面掌握及严格遵守各项制度，确保业务合规处理。2、加强账户合规使用引导，切实与客户做好银企对账、账户年检、信息核实等工作。3、现场管理人员在业务风险点和风险环节监督管理过程切实履行风险控制职责。</p> <p> （三）《转账支票收款户名错误形成风险事件的案例启示》</p><p> 案例启示：1、加强客服经理责任心教育，培养柜员良好的操作习惯，把好业务处理第一关。2、运营主管严守业务第二关，认真审核每笔业务，明确各类业务风险点，起到事中控制作用。</p><p> （四）《关于疫情期间全行业务运营风险监督核查发现的部分风险事件的风险提示》</p><p> 案例启示：1、严格规范日常业务操作，加强与代发工资单位间的工资数据管理。2、加强欺诈警示教育，提高风险防范意识。3、认清监管形式和新型违法犯罪形式，增强责任观念，紧盯高风险环节，严把对公账户尽职调查关。4、进一步加强内部违规问题核查，做好员工异常行为排查等，采取多种方式方法，提升核查工作效率，防范可能出现的内控控制失效问题。</p> <p> （五）《关于一则因个人外汇业务服务不到位引发客户抱怨案例的分析报告》</p><p> 案例启示：1、加强“首问负责制”的落地执行。2、增强员工主动服务的意识。3、加强规章制度和操作流程的培训与学习。</p><p> （六）《不法分子持虚假军人证件冒名开户》</p><p> 案例启示：进一步提高风险意识，网点要严格军人证件开户审核，提高外部欺诈风险防控能力，严防冒名开户风险。</p> <p> 二、组织全员结合学习内容，立足于工作实际展开大讨论。</p> <p> 业务运营主管潘昭：一是在日常办理业务过程中，每个人都要做到专心，例如发生的反交易、错账冲正都是由于不专心造成的，是完全可以避免的。二是我们在办理业务时不能“想当然”，要严格按照相关规定办理。三是遇到不懂不会的业务，要及时问，多沟通，不断提升自身业务能力。</p> <p> 业务运营主管魏凌：一是通过学习，充分意识到了当前外部风险产生的困扰，太阳城支行的对公业务要不断完善，开户过程要慎之又慎，尽职免责。同时在尽职调查过程中与公司部做好沟通联系，账户开立后，也要定期进行核查。二是在办理业务过程中加强责任心，各尽其责，保持清晰的思路，经办人、审核人履职到位，对各类风险进行把控。</p> <p> 客服经理虎媛媛：在对公账户开立过程中，要注意多看多听，做好前后台沟通，对于发现的各类异常情况，及时向公司部反映，做好尽职调查。</p> <p> 全体人员针对实际工作中存在的问题，展开激烈的交流讨论。 </p> <p> 三、运行主管行长刘敏进行总结</p><p> 1、我们每个人在办理业务过程中，都要做好自己的本职工作，尽职免责，对于存在风险的业务，我们可以拒绝办理。</p><p> 2、我们每个人都要有服务于支行业务发展的政治站位，面对复杂的业务，不要推脱，要多学多问。</p><p> 3、在日常工作中，要关注实质性风险，杜绝任何虚假。</p>