坚守原则、防范风险——记珠海分行夏湾支行内控合规主任堵截异常外汇业务事件

美友29085759

“请保管好您的个人账户及外汇额度，不能出借，以免给不法分子可乘之机呀。”这是汪茜在5月25日这天反复劝说的话。她的坚持、她的不屈，使她始终坚守在这个毗邻澳门、反洗钱压力巨大的网点的风险防线上，毫不动摇。 <ul><li>事件经过:</li></ul> 2020年5月25日组织者林诗华带领一名女士潘秀英临柜要求存入港币38000元，柜员在办理业务时系统提示客户当日已存入等值美元4900元，柜员询问客户当日是否有在他行存入外币现金，客户否认。柜员将情况报告内控合规主任汪茜、同时告知客户手中的现钞是由陪同人林诗华在柜外交予的。网点初判可疑，因客户无法提供资金来源证明，柜员婉拒客户现钞存入业务。 汪茜为进一步了解掌握更多情况，留意客户举动，发现他们一行4人聚在网点门外商议，汪茜发现此异常后马上要求厅堂保安、大堂经理加强警惕，如他们再次来行或带人来办理业务的需马上报告。 同日16:40组织者林诗华又带来了一名年轻人男子再次临柜要求存入港币现钞38000元，柜员马上报告。汪茜马上至大堂等候区向组织者林诗华了解客户情况。据组织者林诗华反馈其在澳门开公司、这些人是其员工，港币现金是发给他们的工资，而询问具体的公司名称、行业、经营范围并要求提供相关工资、劳务证明时，客户均回答不出来，仅称其是隐私不便告之。汪茜即返回柜台继续对由林诗华带来的客户周永康开展尽调，询问其工作情况、存入港币是否工资收入，客户周永康当场承认这些港币是帮别人存的。汪茜立即向其宣导个人账户只能是自己本人保管和使用，婉拒客户外币现钞存入业务。客户周永康当场表现出慌乱并离开柜面至林诗华身边，林诗华教导其说外币现钞就是自己本人的。周永康在林诗华教导授意后再次返回柜台要求存入现钞，柜员无法劝退。汪茜觉得问题关键在于林诗华本人很有必要再次向其宣导一下外汇存入要求，故再次向林诗华说明情况希望将其劝退。当事人林诗华认为是汪茜故意阻绕，当日两次拒绝办理业务，恼羞成怒下在营业大厅动手打伤汪茜。 事发后银行立即报警，林诗华伙同两名同伙欲逃离，汪茜及网点安保人员迅速反应，成功将其控制并移交辖区派出所处理。 <ul><li>第一时间奔赴响应</li></ul> 夏湾支行按突发事件处理预案，控制涉事人员，并迅速上报分行安保及运营管理部，分行安全保卫室负责人肖庆忠20分钟内赶赴现场落实安全防范措施，并与分行运营部总经理一同赴派出所协助案件处理，安抚员工情绪。 <ul><li>第一时间慰问关怀</li></ul> 事发次日，在姜山行长委托下，分行伍长根行长助理、运营陈文钦行长、运营部陈剑总至夏湾支行，以及内控汪茜家中送去珠海分行的深切慰问。伍行对汪茜坚守原则、把控风险的工作态度给予高度肯定。 <ul><li>第一时间分析汇报</li></ul> 分行运管部通过调阅录像、查看客户开户资料、调阅交易流水进行分析，判断事件中的三名客户存在疑似出借本人额度，协助他人规避额度及真实性外汇管理的情况，当即上报运营关注名单，并通过分行政策岗将相关异常情况上报外管。 <ul><li>第一时间组织学习</li></ul> 为扩大行内正面影响，提升运营人员防范异常外汇业务能力，分行将此事件制作为案例，组织辖内网点运营人员集中学习，掌握异常外汇交易特点及处理要点，严格履行风险防控职责，防控风险事件发生，切实保障银行和客户的合法权益不受侵害。