企业银行结算账户法人、户名变更业务流程

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印鉴

变更

账户

代码证

资料

填写

信息

加盖

单位

结算

一、业务操作规定

     

     银行结算账户变更是指存款人的开户信息资料发生变更。单位的账户信息资料是银行为单位开立银行结算账户的重要依据和历史记录，是银行为单位提供支付结算服务的必要条件。如果单位的账户信息资料发生变更而不及时到开户银行办理变更手续，有可能会影响到单位资金的收付结算以及资金的安全。

 （一）企业银行结算账户法人变更

客户事项：

1、提供营业执照、原开户许可证/原基本存款账户信息、法人身份证原件，非法人办理还需提供经办人身份证原件；

2、填写变更银行结算账户申请书，机构信用代码证信息变更或异议处理申请表（基本存款账户填写），委托授权书（非法人办理时填写）。

 柜员事项：

1、双人审核客户提交资料的真实性、完整性，加盖与原件核对一致印章及个人名章，审核客户填写单据是否正确无遗漏；

2、非法人办理时需与单位法人/负责人电话核实，留存核实记录。             

人行系统录入：

   经办柜员通过使用人民币银行结算账户管理系统四级操作员录入变更信息，打印新的基本存款账户信息。加盖核算用章，原件交接至客户，支行留存复印件加盖单位公章及柜员、主管双人签章。

 信息核实：

   进入人民币银行结算账户管理系统查看单位信息是否已变更，变更信息与单位提供证件是否一致。

  系统录入：

 使用112200交易维护开户许可证号及法人身份信息，打印双联大通，加盖核算用章。

机构信用代码证更新：

   进入机构信用代码证系统进行法人信息的更新。

 系统录入：

使用112200、124090交易维护基本存款账户编号及法人身份信息，打印双联大通，加盖核算用章。

 资料上传：

   将变更申请书、原开户许可证/原基本存款账户信息、营业执照及法人身份证复印件、核心系统维护传票传至分行账户资料管理员。

 注意事项：

单位如需更换预留印鉴，则按照印鉴变更流程进行变更，收取20元手续费，如继续使用原预留印鉴，则填写共用印鉴授权书，留存原印鉴私章身份证复印件，资料传分行账户资料管理员。

 传票摆放：

通用记账凭证-变更申请书-营业执照-开户许可证-法人身份证-委托授权书-经办人身份证-结算收费凭证-原印鉴卡片-印鉴变更申请书

资料上传：

   将维护对公信息回单、开户许可证复印件及印鉴变更资料传分行账户资料管理员。

（二）企业银行结算账户户名变更

客户事项：

1、提供营业执照、原开户许可证/原基本存款账户信息、机构信用代码证、法人身份证原件，非法人办理还需提供经办人身份证原件；

2、填写变更银行结算账户申请书，机构信用代码证信息变更或异议处理申请表（核准账户填写），对账协议、收费授权书、委托授权书（非法人办理时填写）。

 柜员事项：

1、双人审核客户提交资料的真实性、完整性，加盖与原件核对一致印章及个人名章，审核客户填写单据是否正确无遗漏；

2、非法人办理时需与单位法人/负责人电话核实，留存核实记录。               

系统录入：

1、使用112200交易维护单位名称、开户许可证号及机构信用代码证信息，打印双联大通；

2、使用124140账户户名修改交易，将单位户名进行更改，打印小版通用记账凭证。

 人行系统录入：

   经办柜员通过使用人民币银行结算账户管理系统四级操作员录入变更信息，打印新的基本存款账户信息。加盖核算用章，原件交接至客户，支行留存复印件加盖单位公章及柜员、主管双人签章。

 印鉴变更：

1、填写预留印鉴变更申请书，加盖新、旧预留印鉴，进入印鉴管理系统进行印鉴卡片的变更；

2、核心系统使用540001公共手工收费交易，在单位账户管理业务收入科目中收取20元手续费。

机构信用代码证发放：

进入机构信用代码证系统进行单位户名的修改，并发放新的机构信用代码证。

 资料上传：

维护对公信息回单、变更申请书、开户许可证、机构信用代码证复印件及印鉴变更资料传分行账户资料管理员。

​印鉴变更：

1、填写预留印鉴变更申请书，加盖新、旧预留印鉴，进入印鉴管理系统进行印鉴卡片的变更；

2、核心系统使用540001公共手工收费交易，在单位账户管理业务收入科目中收取20元手续费。

 

二、风险控制

（一）基本户/临时户银行结算账户变更，单位提供的资料需一式两份，一份传人民银行，一份传分行账户资料管理员；

（二）单位变更预留印鉴，若持有之前旧印鉴卡片的，旧印鉴卡片需交回，无法交回的单位需出具相关证明； 

（三）在资料审核方面需审核客户提交的变更资料是否齐全、是否符合人民银行的相关规定；变更结算账户申请书、公函等附件填写是否正确，签章、审批等是否齐全；

（四）新开户许可证、新机构信用代码证、客户回单等重要资料应与客户建立交接，并由接收人签字确认；

（五）如客户在变更名称前有未结清贷款，则需提示客户联系客户经理更新贷款资料；

（六）变更预留印鉴时，若原印章无法提供，需在印鉴变更申请书原预留印鉴处填写“原财务章已销毁无法加盖，由此产生的风险和后果由本单位自行承担”并由经办人签字确认。