合规实招分享 —固安支行营业室合规经理郭旭阳

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人物介绍：郭旭阳，固安支行营业室合规经理，现为固安支行营业室网点负责人。2019年初，刚担任网点负责人的他面临着营业室风险事件高发，运行评级仅为E类的危机。面临严峻考验和挑战，他带领全体营业室员工从内部管理水平提升出发，从细节抓起，探索适合本机构的合规方法和路径，过营业室全体员工共同努力，固安支行营业室成功退出E类网点。下面，为大家分享合规经理郭旭阳对退出E类网点的方法总结。

一、现场管理人员要做到“真抓实干”

      提升运行等级，风险事件压降是关键。为确保不再发生风险事件，让现场管理人员真正担负起该有的责任，凡事要做到真抓实干，抓过程管理，抓班后管理。对所有授权业务要做到认真核对，坚持三个“多”即——“多说一句”“多问一句”“多确定一次”，让合规履职体现在每一笔业务审核中。另外，每天晚上柜员结完账后，当班的现场管理要逐页翻阅柜员传票，防止出现漏签字，1146忘打印等零容忍的风险事件，为柜员把好最后一道关。

二、强化员工培训，提升思想认知

      利用晨会夕会召开风险事件分析会，让网点员工对内控案防及压降风险事件在思想上有了更高程度的认知。针对营业室新入行的青年员工多的特点，组织柜员学习各项规章制度，加强柜员基础业务的培训，培养柜员合规操作的习惯。受到外管局处罚的逾期申报问题就属于基础业务掌握不牢，没有养成定期查看系统的习惯，缺少紧盯一笔业务从开始到完整结束的钉钉子的精神，为此我们要求经办柜员要记录台帐，并每天营业终了在微信群向行长，主管行长，网点负责人汇报的机制，借助这种方式帮助柜员养成合规的操作习惯。充分利用晨会和班后时间,以他行发生的风险案例为戒，检查自身处理业务时的问题，加强对柜员和现场管理的教育和培训,用典型案例警示大家，从中吸取教训,严格按操作规程办事,坚决杜绝风险事件的重复发生。

三、自查自纠，做好纠错管理

       坚持开展业务风险自查及整改活动，每月不定期由运行督导员对营业室业务开展检查，对易发生风险的业务做到经常督导，经常提醒，对发现的违规现象要求柜员写出错误的总结，认真分析风险事件形成原因，并在群内进行公示，为其他员工提醒。同时，及时了解员工内心状态，及时化解员工存在的“越怕越错”“做多错多”等错误心态，鼓励员工积极面对错误，认真改正，激发员工工作积极性。