邮储银行四川省分行网点效能提升驻点培训日报（2019.11.27）

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【绵阳市分行营业部】、【省直属天府支行】、【德阳市分行旌阳区支行营业部】网点效能提升驻点培训工作进入第八天。

晨会

【绵阳市分行营业部】理财经理刘琛为同事们分享财经资讯和贵金属营销技巧，邀请陈同事分享基金定投营销经验。

【德阳市旌阳区支行营业部】廖经理带来基金定投的学习；周琴和左金华做柜面营销潜力挖掘情景演练。

【省直属天府支行】周行长主持晨会回顾昨日业绩，理财经理分享财经资讯，柜员演练潜力客户转介。

领导重视

【绵阳市分行营业部】下午，绵阳市分行个金部廖总、营业部张行长、涪城区支行分管行长李行长到达代发企业四川绵阳富临建筑材料有限公司参加代发权益说明会。

【德阳市旌阳区支行营业部】旌阳区支行分管副行长刘行长和综合业务部叶经理关注项目进展，顾问师就项目进展、成效和问题向刘行长做汇报，并就如何盘活邮优宝商户客群促进揽储做沟通交流。

存量客户维护

【德阳市旌阳区支行营业部】持续梳理存量客户，6位客户到店并成功购买，左平仙、黄巧兰、廖岑岑紧密配合，成功营销理财产品17.2万元；左平仙、左金华利用账户升级吸金12.7万；呼出有效电话40户，加取客户微信21户，邀约7位客户。

【省直属天府支行】顾问师辅导柜员进行AUM值5万以下客户进行陌生建联与维护，学习话术与沟通思路，顾问师旁听电话拨打并实时给出改善建议。

联动营销实战

【绵阳市分行营业部】客户经理金燕持续对名下信贷客户进行维护，通过电话邀约客户到店，成功联动营销保险意向客户1⃣位；客户经理王娴姝对名下信贷客户进行维护管理，跨部门联动营销贵金属1️⃣套！

【德阳市旌阳区支行营业部】公司客户经理伍琪营销信用卡3张。

营销活动技能提升

【德阳市旌阳区支行营业部】左金华开展贵金属主题微沙龙1场。

【省直属天府支行】顾问师与柜员进行一句话营销与厅堂转介实况演练，完善话术与技能运用，强调在厅堂流量客户较少时要达到100%开口率。

外拓营销实战

【绵阳市分行营业部】 "邮储代发，专薪为你"【富临建筑材料有限公司】代发权益说明会圆满举办，共46位嘉宾朋友到达活动现场，现场成果显著:手机银行2户，邮储食堂46户，信用卡1户，理财产品2户已预约，信贷意向客户1户，建立1个微信交流群，添加37位客户微信。

【德阳市旌阳区支行营业部】黄巧兰做代工权益会宣讲演练。

夕会

【绵阳市分行营业部】顾问师组织同事们做团建游戏，在轻松愉悦的氛围中缓解工作疲劳，通过团建游戏使同事们学会换位思考和交流配合，树立相互配合的团队合作意识。

【德阳旌阳区支行营业部】确定企业外拓活动的筹划细节；督导左金华开展电话营销；通过示范和纠偏强化黄巧兰代工权益说明会宣讲能力。

【省直属天府支行】顾问师为大家讲解行外吸金与揽存的方法，并进行情景演练，助力厅堂营销核心技能提升。

优秀案例 存量客户维护

【德阳旌阳区支行营业部】昨日大堂经理黄巧兰电话邀约“5-10万”临界客户今日到店。黄经理热情接待，根据昨日电话营销记录表查看客户昨日的沟通信息，并将信息及时传递给柜员左平仙，两人积极向客户介绍账户升级，并及时联动理财经理廖经理，廖经理持续跟进，顾问师现场协助解决客户异议，最终客户成功购买理财宝10万元。

联动营销实战

【绵阳市分行营业部】案例一:

上午，客户到网点办理对公转账和打印回单。柜员陈宇滨为客户办理业务期间，主动开口营销向客户介绍基金定投等产品，客户表现出兴趣后，陈同事呼叫大堂经理及时将客户联动转介给理财经理，成功营销基金定投1️⃣户，客户表示还有其他事情需要办理后刘经理及时添加客户微信，便于后期跟进维护。

【绵阳市分行营业部】案例二:

综合客户经理郑文娟，持续对名下的企业客户进行维护。通过电话与客户建立良好的客情关系。郑经理结合客户需求向客户推荐我行热销产品，充分挖掘客户潜力，提升客户价值。成功营销银台历2️⃣0️⃣套。