我就是我呀的美篇

我就是我呀

什么是洗钱？洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户，协助转换财产形式，协助转移资金或汇往境外等。

什么是反洗钱？是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖组织犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。

我国关于反洗钱的相关法律法规有:1、2007年1月1日起施行的《中华人民共和国反洗钱法》。2、2018年10月10日，人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，自2019年1月1日起施行。3、2019年2月21日，银保监会发布的《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。

了解洗钱对社会的危害:随着经济金融全球化的深入发展，洗钱犯罪活动日益猖獗，给国家金融体系秩序和个人金融安全带来极大威胁。

现阶段我国经济领域的许多违法犯罪活动，往往与洗钱有直接的关联。如：毒品犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，这些违法犯罪活动不仅引发经营风险，还会严重扰乱经济秩序。这些活动所产生的违法犯罪收益通过洗钱，以各种表面合法的形式藏匿于国内或转移境外。

1.洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。

2.洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。

3.洗钱活动造成资金无规律性，影响金融市场的稳定。

4.洗钱活动损害合法经济体的正当收益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

5.洗钱活动破坏社会稳定，国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

反洗钱对社会的重要意义和作用

打击洗钱能够有效遏制经济金融犯罪。因此，反洗钱是整顿和规范经济秩序的有力保证。

首先，做好反洗钱工作，能够截断犯罪活动的资金融通渠道，摧毁犯罪集团的经济基础；其次，加强反洗钱工作，减少黑钱对经济金融体系的冲击，也有利于改善资源配置，保护经济金融秩序的健康运行；再次，加强反洗钱工作，遏制经济犯罪和贪污贿赂蔓延，减少因经济犯罪和腐败造成的贫富分化现象，消除这种现象对社会文化观念的消极影响，有利于维护社会秩序的稳定。

金融机构作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道。金融机构卷入洗钱活动，不仅严重损害金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，做好反洗钱工作对维护金融机构声誉，防范金融风险，维护金融体系的稳定，具有重要的现实意义。

提高自我保护 防范和打击洗钱活动

1.选择安全可靠的金融机构。

2.不要出租或出借自己的身份证件。

3.配合金融机构进行身份核查工作。

4.不要出租或出借自己的账号、银行卡、网银。

5.不为身份不明人员代办金融业务。

6.不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄。

7.勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。

我国公民应履行哪些反洗钱法律义务？（1）主动配合金融机构进行客户身份识别；为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时，需要配合以下完成以下工作：出示您的身份证件;如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。（2）支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益；开办业务时，请带好身份证件，有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构将不能为您办理相关业务。3）勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义；为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

发现洗钱怎么办？发现洗钱活动后，可以通过以下途径举报：

向公安机关举报；向中国人民银行及各地分支行反洗钱部门举报；

向中国反洗钱监测分析中心举报。

上海浦东发展银行股份有限公司郴州分行宣

反洗钱举报电话:[phone]

联系邮箱:liuyl–[e-mail]

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