做个精明的金融消费者，慧眼识别金融诈骗套路——建行广东省分行广州越秀支行

美友14273973

诈骗的套路&防诈骗Tips

套路一：我是公纪检人员

     接到自称是公纪检人员的电话，告知涉嫌一起案件，要求将资金转入到安全账户。

     安全账户不存在，不要随便相信电话中的转账要求。

套路二：亲，我们免费哦

      参加免费旅游、免费义诊、博士专家讲课等，在现场的气氛下，一时冲动购买产品或是进行投资。

     天下没有免费的午餐，贪图小恩小惠，导致大损失。

套路三：恭喜您中奖了

     收到关于中奖的信件及电话，要求转账支付公证费、奖品税费等。

      天降馅饼要验证，切勿奖品未到手，先付款。

防 骗 Tips：

三不——不轻信、不透露、不转账

两问——及时咨询110、及时咨询银行工作人员

       银行业务办理，配合银行做好“三问、二看、一核对”的防诈骗操作流程，莫厌烦

      银行员工根据客户办理业务的种类，询问客户资金用途、收款人情况、接收账户信息；看客户神色、举止；核对客户所留信息是否合理。

如何安全用卡

盗刷卡无处不在！！！

怎么用卡才安全？

知己知彼，方能避免掉入陷阱

刷卡时信息被泄露集中发生地：

1、 酒楼、酒吧、KTV（顾客经常将卡给服务员离开视线刷卡，犯罪分子在此类场所担任服务员角色，轻易获取顾客卡和密码等信息）

2、低价售卖商品，但只能刷卡购买的地方。

通过网络盗窃客户信息类型：

1、伪基站。通过伪基站发送短信，内容多为提示要升级等，需要点击链接进去，输入卡号和密码；（将短信内容输入百度）

2、假冒亲友的短信。短信内容多为聚会照片、抽奖等；

3、公共场所的WIFI；

4、公共场所的电脑；

5、非法网站。

如何杜绝盗刷？

芯片卡带磁条，安全吗？

问：混合芯片卡安全吗？

答：2014年5月，央行下发通知，2014年底前将关闭金融IC卡降级交易。关闭降级交易，指的是禁止金融IC卡使用磁条功能进行交易。这样做的目的主要是提高卡片的安全性，可以防止出现“卡未离身、资金被盗”等情况。所以带磁条的混合芯片卡是非常安全的！

问：磁条卡可以继续使用吗？

答：目前磁条卡仍然可以使用。但按照央行计划，2015年将逐步退出市场。防止出现“卡未离身、资金被盗”等情况，建议尽快将磁条卡更换为芯片卡。

问：为何重新开卡？能否同卡号换卡？

答：建议资金卡（工资卡）最好专卡专用，不要签约其它代扣、网上购物、日常消费等业务。在长期使用过程中，可能已发生银行卡磁条被复制的情况。为防止资金被盗，建议新开卡。磁条卡同卡号换卡需要本人到营业网点办理并需收取费用，安全性也不如新开芯片卡。

      警方业务专家提醒市民，目前依然要提防ATM机复制磁条卡信息：“不是磁条芯片卡就万无一失了，他复制不了你的芯片，但还可以复制你的磁条信息，只是复制的磁条信息在国内已经不能盗刷，但是到境外比如说柬埔寨、加拿大，因为国外不是遵从我国的规则，同样能够刷磁条，同样能够盗刷。”

      为进一步加强借记卡境外风险防控，我行拟于北京时间12月20日起关闭我行银联芯片磁条复合借记卡在泰国、菲律宾、印度三个国家ATM和POS渠道的磁条交易以及在印度尼西亚的ATM渠道磁条交易。为确保客户及时获得相关信息，网点提前做好相应安排，防范客户投诉及负面舆情，各分行应务必在12月18日前在营业网点做好客户公告，公告时间为一个月。

为何开立不了芯片卡？

问：到银行要开立芯片卡，银行的员工说我卡片太多，不让开立

答：银监会在2015年11月份出台《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，目的是针对网络的一些新型的银行卡诈骗的行为，同一客户在同一商业银行全国范围内原则上开立借记卡不得超过4张。银行根据监管部门的要求，银行工作人员会主动向客户作出《限卡令》的提示，履行告知客户持卡太多的风险，建议客户整合银行卡账户。当然，客户有正当的开卡理由，银行还是可以为客户办理的。

业务办理安全口诀

存款！取款！如何改密码？

取前先观察

隐蔽输密码

人走卡勿忘

有事打电话

安全支付宝典

支付安全宝典

非接触式交易：支付宝、微信、云闪付…… 

      现在，生活中无论是打车、餐饮、商超，还是医疗、交通、金融等领域，更多的实体场景将能接受手机钱包的付款方式。

     未来，移动支付产业将面临爆发式增长，智能终端的普及和移动互联网的全面快速兴起让互联网金融风起云涌，传统的金融企业、互联网企业和各类资本都疯狂涌入这一市场跑马圈地。

     为进一步推动移动支付发展进程，规范线下条码（二维码）支付业务发展，保证消费者合法权益，维护行业公平竞争，以及加强个人银行账户服务和管理，监管部门出台政策，整顿支付业务机构。