金华分行3月12日重点工作

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分行部室工作动态

一、办公室：

1.2018年安保消防资料装订；磐安签证资料装修方修改后整理汇总；食堂排污管道堵塞，联系清理。

2.金义利率终端维护；支行智慧柜员机网络线路审核开通；业务部门电子支付需求对接总行。

3.社招营销人员和柜员等15人面试；人事调整签报发起1条；完成转正业绩核查2人，完成虚拟工号1人。

4.3月工资数据；核对1-2月企业年金；理财经理工资修正；钉钉考勤流转；请休假出差流转4人。

5.日常OA公文收发管理；党务工作联系，上报学习心得2篇。

二、计划财务部：

1、利率审批8笔，金额4334万。

2、19年经费配置办法发文。

3、芝英审计相关考核数据取数。

4、本级金义金东及磐安支行财务费用审核工作。

5、日终存贷款变动数据报送。

6、日终本外币资金头寸监测。

7、明日存贷款变动预测数报总行。

8、本级人民币资金拆借归还2000万。

三、授信审批部：

1、小微业务审查审批:续贷贷款现场尽职8笔,金额2212万元;新增贷款现场尽职5笔,金额1514万元;重组贷款5笔,金额1058万元。

2、公司评审工作:走访兰溪兴*、水*建设、聚*建设、芝*水库。

3、信审会工作:接收总行批复:恒*(望*),上报总行1笔:福*隆,接收信审会项目7笔,会签中6笔。

4、小微后督走访6户。

5、额度登记2笔,流程处理4笔。

6、节后贷后走访公司户走访2户。

7、金义按揭项目尽职。

四、风险管理部：

1、季度贷后检查：非现40笔，现场9户；

2、二系统完成情况：通过52笔、退档2笔，贷后走访录入3笔；

3、逾欠息情况跟踪；

4、征信异议处理两笔；

5、离任审计一笔；

6、主要金融机构差别化住房信贷政策情况表；

7、档案整理；

8、受理机构放款业务19笔，成功发放个贷18笔，公司业务1笔；

9、受理抵押登记1笔，押品出库审核并领取9笔；

10、受理并解决机构业务问题2例；

11、系统管户权调整9户，用户设置1户，管户权调整2户；

12、放款档案整理15笔，支行移交档案复审15笔；

13、完成市区商品房预售资金监管报告；

14、制定分行档案库规范方案。

五、法律合规部：

（一）：组织召开部门周例会，会议时间上午9:00-16:00，会议内容：1、蔡总通报特资、风资截止2019年3月11日止的清收情况；2、诉讼阶段遇到的问题需做风险提示；3、日常管理（特资、风资考核办法讲解，清收人员每日工作重点汇报应围绕各自任务展开）；4、合规、反洗钱3月份工作重点（案例警示教育活动，员工行为排查，3.15活动宣传，反洗钱培训）；5、整理拟核销客户清单，暂缓诉讼要求每日跟进，诉讼资料有风险管理部提供给诉讼岗（朱行长会与风险部沟通）；

（二）、各清收人员汇报目前完成情况及本周具体工作；

（三）、反洗钱系统（审批风险评级了315笔，一般可疑5笔），发放3.15宣传资料并督促支行做好3.15活动宣传，梳理三个合规案例内容，梳理银行系统清理证明清单具体办事流程并上报总行法律合规部。

六、运营管理部：

1.查询监测各支行来函回执情况，未回执的及时通知支行；

2.查询监测各支行开销户报备情况，避免账户漏报备、报备错误情况，全辖共开户16户，其中外币户6户；

3.汇总全辖3月11日凭证自查发现问题，共计10条上报总行事后监督；

4.下发取消开户许可相关工作提示；

5.整理3.11－3.11事后监督差错下发支行进行学习；

6.下发武义、芝英支行检辅报告和服务报告；

7.柜员绩效考核细则测算；

8.磐安支行第一季度监控检查。

七、小微零售部：

1、营销数据日报；

2、浦江支行出差；

八、公司银行部：

1、婺城区财政局走访及地方政府融资控制数据采集评估 

2、磐安文广业务洽谈 

3、国际业务处理378笔 单据8套 

4、去武义洽谈国内公司四家

经营机构工作动态

一、营业部：

1、贷款类：放款1笔54万，审批中2笔，收集材料及现场核查6笔，意向1户；

2、存款类：存款新增484万，理财销售371万元，益加益8笔135万，二维码1户，NRA1户；

3、会计类：人行对账，一季度服务检查表上缴，企业询证函部分问题反馈分行合规，待解决，NRA账户4户，柜面营销：益加益2笔9万，1万保本理财；

4、其他：茶堰村营销，发放传单40余份，收获存款意向客户6户。

二、永康支行：

1.准备龙X诉讼资料；

2.走访鑫X抵押物总部中心及签字，企业临时说要还200万元，合同全部重新准备，明天再来签字;

3.走访星X集团补充资料;4.3户抵押意向客户联系;

5.益加益销售4户，113万，云闪付1户，POS5户;

6.各个小微团队每天用一小时到周边地区开展营销，今日走访了黄棠村、高镇商业区、马竹岭、金信路、农贸市场等;

7.准备3.15宣传资料

三、磐安支行：

1、贷款发放1笔;

2、授信村冷水镇岩谭村上报审批;

3、开业有礼营销活动，新城活期存款156万元，定期存款160万元，益加益506万元;

4、金华分行蔡行长、人民银行磐安县支行周远明副行长参加支行迁址开业典礼；

5、水费缴纳，财务报销。

四、武义支行：

1、益加益9笔、金额60万，扫码付1户、贷款新增2笔、金额15万,理财销售131万；

2、储蓄理财部走访营销王宅镇周边行政村；

3、企业划型工作；

4、办公室：桐琴小微支行摄像头模拟改高清签报上报审批，办理营销经理郑*胜转正手续，组织业务条线学习无证明城市以及金华分行风险责任认定与追究管理实施细则，3.15宣传资料准备。

六、兰溪支行：

1.益加益15笔1347万，大额存单1户20万，存款106万，卡3张，理财326万，客户走访；

2.贷款新增2笔45万，续贷1笔，办理抵押登记1户，收集资料2户，复议流程1户；

3.利息催收，包*华谈重组；

4. 撰写兰溪市*益水晶饰品有限公司续授信报告；

5．彭村困难户走访与二部再次沟通安排相关事宜；

6.云山智慧柜员机加装高清监控事宜、支行本部自助设备加装传感器、双线报警系统与保安公司、分行沟通；

7.建立消防基础档案表；

8.落实减负办排查表填报工作；

9.完成员工离职面谈表填报工作；

10.参加政府召开支持实体经济表彰大会；

11.对接总行金融市场部、信托公司关于兰溪*源建设开发有限公司2亿贷款到续贷事谊 ；

12.走访城投集团、国资办。

七、浦江支行：

1.本日新增贷款客户1户（120万元），新增益加益6户，金额40万元；新增理财146万元；新办理一元购2户，扫码1户；

2.业务部门现场尽职续贷客户1户，分行小微零售部来支行指导营销工作，业务部门在指导下开展营销活动5场（建材市场、房产中介、农批市场、东部水晶园区、中心农贸市场）；

3.赴金华办理清*实业新增5000万元贷款手续；取得总行关于金华望*饭店批复；跟进城乡环保非标业务到期资金筹集情况及联系当地财政拜访金华分行主要领导事宜；上报亿*洁能新增3800万元公司授信调查报告；

4.联系分总行夏*贸易公司利率审批；

5.法院领深*印刷执行款；

6.参加县财贸工会2019年第一次主席例会；

7.办公室联系季度监控维护事宜，报送存款日报表，行务会督办事项清单整理及新春开门红数据统计，收文3份，LED滚动播放315及无证明城市宣传语，发票整理，315活动宣传页定制；报送人行恳谈会资金落实情况表、银企对接会情况表、小微企业园建设情况调研，报送分行准入日期实际责任人核对表，信贷信息修改，整理我行信贷产品册子拟报送人行；

8.配合人行对我行现金清分工作情况进行检查。一季度检辅问题回头看自查。营业大厅爱心座椅粘贴、更换一米线、饮水机。

八、东阳支行：

1.益加益8笔46万，理财2笔260万；

2.新开卡17张，绑定微信银行13户，云闪付7户，二维码新增11户；

3.NRA开户1户；

4.新客户抵押登记2笔，收集资料1笔；

5.续贷客户出账1笔20万；

6.新保证客户收集资料1笔；

7.续贷复议上报一笔；

8.存款新增700余万；

9.税易融提交1笔；

10.布置315活动计划。

九、金义支行：

1.益加益3笔27万，卡3张；

2.扫码资料收集2户，二维码2户，意向2户，贷款出账一笔105万，理财200万，君华水岸项目尽职，金华个人贷款客户尽职，新增抵押贷款意向客户1户

十、金东支行：

1、新增贷款1笔100万放款，340万抵押登记；

2、笔贷款上报审批，1笔贷款面签2、理财120万，新开卡8张；

3、逾期催收；