深耕细作 厚积薄发——楚雄分行对公理财销售实现“开门红”

檬子

我行

营销

客户

理财

对公

产品

楚雄

分行

优势

债市

    “党建统领，坚定信心，担当作为”，2019年楚雄分行公司业务部充分抓住旺季营销契机，利用自身优势，加强对重点客户的精准营销，继年前营销大额对公理财产品后，春节过后，楚雄分行公司业务部继续发力，通过抢抓机遇、强势营销，再度成功拿下对公理财大单，2月12日追加营销楚雄州融资担保有限公司对公理财600万元，截止日前我行向该客户累计营销对公理财1400万元、债市宝业务200万元，预计可实现中收2.5万元，该笔资金全为他行转入我行形成的增量存款，可有效带动我行对公理财日均规模增长，发挥理财存款蓄水池作用

  该客户是我州金融机构争抢的优质客户，自2016年成立以来，我行通过分层维护，积极对接，成为辖内首家与其合作的国有金融机构，合作至今，我行在保余额已占到全州四行市场份额首位，今年以来，我行在与客户日常沟通中了解到其省公司对下级公司的闲置资金有提高资金收益的考核要求，在客户与多家国有金融机构进行询价的过程中，行领导带领我行业务部门主动出击，营销团队根据客户风险承受能力、实际金融需求、资金流动性管理需要，精选出我行优势突出的几款重点产品，为客户量身制定了理财方案，经过多次沟通走访，专人上门服务，为客户充分讲解了我行重点理财、债市宝等产品特点及优势，凭借持之以恒的精神、专业优质的服务，在多家银行竞争中抢得先机。

🎯 强化高层引领，深化银企合作。抓住营销旺季的时间窗口，在行领导带头营销下，分步推进，不断提升上下营销链条管理，通过网点、州分行业务管理部门两个层级的营销定位，多措并举，提升营销成功率。

🎯突出公私联动，强化产品带动。坚持公私联动同谋划、同落实、同见效，紧抓总行春节前发售“债市宝”产品的机遇，多级协同，精准营销，在营销对公债市宝同时向该公司高管和员工营销我行对私债市宝、掌上银行及信用卡，实现个人购买债市宝4.6万元。

🎯坚持用心服务，夯实业务强落地，上下联动是基础，优质服务是载体，在针对性营销推动下，我行营销团队提高市场响应速度，上门指导客户，及时排除操作环节出现的问题，突出我行产品特色优势，打消客户对同业相似产品有利率优势的希冀，做到有备无患。采取专业型组合产品策略，提高客户综合回报，匹配多渠道资金。客户经理同时购买客户同款产品，实时监测市场价格，跟踪做好后续服务，引导客户理财需求。

该笔大额理财的成功营销，是突破对公理财发展瓶颈，为直营直管客户主动作为的具体行动，是我行务实高效，用心服务的典型案例，更是我行积极适应资管新规、培育高净值理财客户的重要举措，为下一步全行资管业务转型发展积累了宝贵经验，起到良好的带动作用。