旺季营销提前练兵：浙江省分行二级支行行长及个人客户经理11月份述职视频会

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11月24日下午，浙江省分行二级支行行长及个人客户经理11月份（总第四次）视频述职会暨旺季营销提前练兵如期举行。省分行个人金融部（私人银行部）副总经理潘寄真、四级产品经理叶正祥，信用卡业务部副总经理杨捷，网络金融部副总经理张钊一同参加了会议，各分支行个金部有关人员及网点代表在视频分会场参加了会议。

二级支行行长述职首先进行，述职内容围绕三大主题进行：一、网点客户经理配置现状及工作量结构，如何提升网点个人客户维护能力；二、产品覆盖度现状及提升措施；三、如何落实中高端客户的日常维护。

嘉兴南湖支行营业部—徐咏梅

金华婺城支行—陈利

以上述职结束，与会领导依次进行点评：

信用卡业务部副总经理杨捷认为两位二级支行行长的述职做到了“四有”：有清晰的定位、有清楚的目标、有显著的方法、有成功的经验。并提出两个工作要点：一是注重产品的交叉销售；二是要发挥网点自身潜力，借产品销售提高网点人员多方面综合讷讷鼓励。

网络金融部副总经理张钊强调客户陌生拜访中，要充分利用我行龙支付一元购、善融周周惠等活动吸引客户，修炼话术。

个人金融部（私人银行部）四级产品经理叶正祥提出三点建议：一、嘉兴南湖支行营业部组建产品营销小组的做法非常值得借鉴和推广，鼓励各支行网点协同组建产品研究小组，加强对新产品、对客户维护方式方法的学习交流；二、关注公积金卡等存量卡的激活；三、关注龙支付等新产品的交叉营销，对产品覆盖度的提升带动作用不容小觑。

个人金融部（私人银行部）副总经理潘寄真着重强调三点：一、就近期走访网点了解到的情况来看，个人客户经理队伍的业务结构已出现偏离，要求各二级分行就此对所辖网点进行摸底调查，个人客户经理应对自身岗位的意义价值及重要性有正确认识， 及时调整日常工作内容；二、高度重视“融易签”这个多产品一键签约平台，抓好“五个点”：新开户、代发工资、优惠活动、信用卡和个贷；三、对客户进行分类群、分需求管理，尤其要深挖房贷类客户这一“金矿”；加强私银业务推进，借助家族信托等为后续客户维护增加交互机会。

随后，来自湖州分行、绍兴分行的五位个人客户经理进行了述职。述职围绕三个主题展开：一、每天工作量结构现状；二、每日必须用到的系统功能有哪些？请举一个应用系统获客活客的成功案例；三、是否知道双百活动？是否已与对公客户经理组队及后续计划。

张雅丽—湖州安吉递铺路支行

蔡明杰—湖州德清广场支行

俞佳丽—绍兴新昌支行营业部

单蓉—绍兴昌安支行、金冬梅—绍兴分行营业部

以上客户经理述职结束，信用卡业务部副总经理杨捷首先强调：一、客户：关注客户拓展类指标和卡类指标，预审批进件成功率要达到20%以上，力争30%；二、商户：明年将列入转型指标考核体系，“得商户者得天下”，针对我分行消费资金承接率薄弱问题，要深入学习陈根海副行长亲自提炼的“十个统一”；三、账户：移动支付是大势所趋，要持续推进龙支付、云闪付等的卡绑定，6个月至12个月以后回头重检，会发现活客率有质的改变；四、账户：优化调整分期结构，做到“三足鼎立”，百花齐放。

个人金融部（私人银行部）四级产品经理叶正祥建议；一、学会抓牛鼻子，即两项业务：代发工资和个人商户，商户要根据五大不同商户类型，有针对性地覆盖我行优势产品业务；二、用好活动资源，同时做大C端和B端；三、用好新系统和新工具：深入挖掘，互相学习，为我所用。

个人金融部（私人银行部）副总经理潘寄真最后强调：一、客户经理的主要工作是与客户交互，与客户的关系维护是提供产品销售和服务的前提；二、重视公私联动：“双百”活动、商户公私联动、代发工资公私联动、大额资金公私联动，要切实推进、稳步落实；三、系统运用：除常规系统运用外，目前““微服私访””项目已上线，每日将时点AUM新增至1000万客户客户营销信息通过建行企业号直接推送至个人客户经理微信，各行务必重点关注，落实维护责任；四、鼓励绍兴、嘉兴、省营等上市公司潜力巨大的二级分行随时向省分行上报高端客户需求；五、各行在努力做好今年收官的同时，需提前为明年的开门红做好准备；同时要关注风险防范，尤其是贷款业务、反洗钱（高端客户大额资金往来），个人客户经理应提高自我保护意识，勿过度服务，坚决不踩代客行为这一警戒红线。