三分钟带你了解个人外汇管理政策

美友22810256

【个人购汇六不准】

1、不得虚假申报个人购汇信息；

2、不得提供不实的证明材料；

3、不得出借本人便利化额度协助他人购汇；

4、不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；

5、不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；

6、不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。

【关注名单】

根据外汇局《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况，都将被认定为个人分拆结售汇行为并进入"关注名单"。

"关注名单"内个人的关注期限为列入"关注名单"的当年及之后两年。在关注期限内，个人办理个人结售汇业务时，需提供本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料，即不享有5万美元的年度便利化额度。

【地下钱庄等外汇违法活动的危害】

地下钱庄是一种特殊的非法金融组织，游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。

1、冲击金融市场秩序。地下钱庄是跨境资本流通的暗渠，冲击现行外汇管理体制，既有可能成为"热线"进入国内资本市场的渠道，也可能成为协助本国资本外逃的帮凶。

2、影响金融政策有效性。地下钱庄交易十分隐蔽，脱离现行统计监测视线，造成统计数据失真，影响经济形势判断。

3、减少国家税收。地下钱庄为交易对手偷逃税费提供了资金转移的通道，使国家税收蒙受损失，侵蚀了国家的财政基源。

4、引发和助长刑事犯罪。地下钱庄的汇兑功能为洗钱提供了方便，从而助长了侵吞国有资产、涉恐、贪污、走私、贩毒、骗税等犯罪。