薛城支行营运便携手册——智慧柜员机风险点提示（九）

美友7146912

客户

柜员机

智慧

保管

退票

是否

票据

检查

代客

卡盾

part 9 客户信息的保护以及引导客户

1️⃣过度引导

检查要点：

办理挂失、开户、电子签约等业务是否存在过度引导行为，如代客录入关键信息（如客户信息、交易类型、交易要素、客户密码等），代客选按交易提示或确认按钮等（如风险提示、理财协议、交易确认）。

操作及管理提示：

👉👉重点加强过度引导事项监控；

👉👉 做好员工的合规教育、禁止性规定学习；

👉👉要求营销服务协同人员在引导客户使用智慧柜员机时，对于涉及客户隐私或应由客户本人操作的，应注意主动回避。

2️⃣代客保管

检查要点：

🤔🤔是否存在代客保管票据、卡、盾、身份证

检查方法：

💓💓现场抽查柜面抽屉、保险柜查看是否违规代客户保管卡、盾、票据、身份证等。

💓💓现场查看网点客户遗留物品是否规范登记保管，客户领取时柜员是否进行身份核实并留存核查记录。

💓💓通过员工渠道整合平台或柜面业务集中处理系统等提取COS-T退票信息，根据渠道编号，结合智慧柜员机流水，筛选出智慧柜员机退票数据，对应查找交接登记是否完整。⛹🏻⛹🏻

操作及管理提示：

🌷🌷 严禁🙅🙅员工代客保管智慧柜员机生成卡、盾、票据；🙅🙅严禁违规保管客户遗留的卡、票据和身份证；

🌷🌷客户办理票据支付业务被智慧柜员机退票后应比照柜台退票，在登记簿上做好签收。

3️⃣客户信息安全

检查要点：

🤔🤔是否违规查询、获取客户个人信息。

检查方法:

❤️❤️通过监控录像或现场查看并问询核实方式，检查是否存在网点员工违规拍照或抄录等方式获取智慧柜员机客户信息资料；

❤️❤️客户录入密码时员工是否主动回避。