创养渗透--学习人行假币收缴检查的重要提示

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假币

收缴

柜员

客户

凭证

复核

鉴别

加盖

鉴定

业务

根据近期人行检查情况，认真学习营运管理部下发的关于假币收缴的相关提示，总结如下：

🍀一、柜员发现客户持有的可疑币，在未经过两人以上（含两人）当客户面进行鉴别时为可疑币，柜员单人不得告知客户为假币；在经过两人（或两人以上）当客户面鉴别确定为假币后方可告知客户为假币。

🍀二、 假币收缴业务必须在一个柜台或营业窗口完成

🍉柜员在发现客户持有的假币（或可疑币）之时起，假币（或可疑币）不得离开客户视线，严禁将假币（或可疑币）脱离客户视线传递到相邻的柜台、窗口或其他位置进行鉴别、复核、加盖假币章。

🍉柜员应立即通知具有假币收缴、鉴别资格的人员进行鉴别、复核，假币鉴别、复核人员必须到发现假币（或可疑币）的柜员柜台或窗口，当客户面进行鉴别真伪和复核。

🍉鉴别、复核人员和柜员经共同鉴别确认为假币时，柜员应告知客户为假币，假币鉴别、复核人员在柜面收缴柜员，未处理完毕该笔假币收缴业务时不得离开。

🍉客户对鉴别结果有异议要求个人再次确认时，柜员严禁将经鉴别确定为假币的现钞传递到柜台或窗口外交给客户辨认；柜员应将假币贴于柜台或窗口玻璃上让客户辨认，并向客户讲解和说明假币的鉴别知识和收缴依据。

🍉假币章保管人应持假币章到办理假币收缴业务的柜台或窗口，当客户面用蓝色印油在假币上加盖假币章。

假币章加盖要求：

1、必须使用蓝色印油，不得使用其他颜色的印油；

2、100元假币在正面水印处竖盖假币章，50元以下面额假币（纸币）在正面水印正中处横盖假币章；各种面额的假币（纸币）背面假币章加盖位置为票面正中处；

3、假外币纸币及各种假硬币，应当客户面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖"假币"字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项；

4、假币章加盖必须清晰。

🍀三、柜员在新一代系统输入处理假币收缴业务，输出打印假币收缴凭证（手写无效）。

🍀四、柜员登记《假币收缴代保管登记簿》，假币收缴人、复核人共同签字或签章。

🍀五、柜员将《假币收缴凭证》交客户(假币持有人)，并履行告知业务；

告知客户：持有人如对被收缴的货币真伪有异议，自收缴之日起３个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

🍀六、《假币收缴凭证》填制要素及保管

🍉《假币收缴凭证》填制要素

《假币收缴凭证》要素打印要齐全盖章要规范，柜员业务用公章加盖在《假币收缴凭证》左上角规定位置；《假币收缴凭证》需要打印登记：收缴日期、持有人（或交款单位），身份证（或其他有效证件），币种、券别、版别、冠字号码、张数、面额、合计张数、合计面额，假币来源：可由客户提供或为柜面收缴，制作方法应分为：伪造币、变造币，客户签名要由客户在规定位置亲自填写不得代签；同时打印经办人和复核人，柜员应在《假币收缴凭证》右上角注明假币收缴具体时间，以方便日后查阅录像资料。

🍉《假币收缴凭证》报告期限

根据人民银行要求《假币收缴凭证》需专夹保管，保管期限5年。

🍉《假币收缴凭证》涉及的几种特殊情况的处理：

🏆1、客户拒绝签名和提供身份证等个人信息

柜员应在《假币收缴凭证》客户签名处、身份证号码处，机打或手写注明"客户拒签、拒绝提供"字样。

🏆2、新入行的柜员未取得《货币防伪反假培训合格证书》

应在《假币收缴凭证》打印的经办人名字后加盖有资格收缴假币人员名章或签字。

🏆3、授权人与复核人的区别

《假币收缴凭证》复核人处系统打印为授权人员，如果授权人员有反假资格视为合规复核不需处理；如果授权人员不具有货币反假资格，则不视为合规复核，要在复核人处加盖具有反假资格人员的个人名章，并注明授权人。

🍀七、《假币收缴代保管登记簿》登记要素要与《假币收缴凭证》一致。

假币每月集中在新一代系统做上缴时登记簿要登记上缴金额，在上缴部门处登记市行金库或管辖调拨机构（滕州支行网点）。

🍀八、假币收缴业务音像的保存

网点的假币收缴业务音像必须达到3个月的保存期限，而且图像要清晰、录音要清楚，无音像的视为假币收缴不合规，无录音的视为未履行告知业务；这一项在执法检查时为罚款项。

🍀九、假币鉴别与鉴定的区别

柜面在处理假币收缴业务时对假币识别的过程为货币鉴别，网点提供给客户的是《假币收缴凭证》加盖业务用公章。

经人民银行授权的当地鉴定机构，在受理客户自收缴之日起３个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位提出书面鉴定申请；双人办理申请鉴定的货币真伪识别过程为货币鉴定。鉴定机构由有资格鉴定人员给客户出具《货币真伪鉴定书》签名或签章并加盖货币鉴定专用章。