客户挖潜系列（第三篇）：房贷客户之粘性提升（内部资料，不得外传）

张静

客户

条件

房贷

个贷

持有

组合

明细

住房贷款

静静

覆盖度

【重要提示】该内容为行内员工交流使用，请勿通过朋友圈分享，避免客户看到，谢谢！

本期潜力客户特点：
1、持有我行住房贷款
2、产品覆盖度低

小伙伴们大家好🤗

天气逐渐转热啦，本期我们用大海主题做背景，有木有觉得凉快一点点？☺️

今年二季度末攻坚战终于落下了帷幕，在这场轰轰烈烈的战斗中，我们可爱的CCBer们利用近期发行的高收益理财产品，吸引大量个贷客户转入行外资金购买理财产品，为全行金融资产的提升做出了重要贡献！😻

经此一役，我们更深刻地意识到个贷客户的巨大潜力！个贷客户的经营是个持续性的过程，只有经过切磋打磨，才能厚积薄发。

于是～静静趁热打铁，将分系列和大家一起探索个贷客户价值的挖掘办法🤓

第一期，我们来研究如何提高房贷客户的粘性😏

工具：OCRM系统的综合查询功能

PS：本期搜索方法较行外高端卡系列难度有所提升，静静贴心地在图中注明了步骤，大家跟着示意图一起操作哦～（比心❤️）

第一步：创建引擎

路径：对私客户关系管理-客户管理-综合查询-创建引擎

第二步：组合条件

举个🌰：选择房贷客户中，未持有短信金融或未持有网上银行或未持有手机银行的客户。

（条件看似有点长？别担心，我们一起来庖丁解牛）

首先，选定基本条件：持有个人住房贷款客户

条件位置：客户类—产品覆盖度明细—个人住房贷款标志—是

其次：选定渠道签约条件。

PS：此时，要增加一个组合类型"或者"，以"网上银行"为例，手机银行、短信金融的做法以此类推。

手机银行、短信金融条件的位置如下：👇

客户类—产品覆盖度明细—手机银行标志—否

客户类—产品覆盖度明细—电话银行标志—否

组合完毕如图所示，大家校对一下哦～

第三步：保存组合，执行查询。

步骤如图。

PS：未来创建的查询类型会逐渐增多，建议大家保存分析时在标题中注明组合条件。

第四步：生成清单、导出统计结果、名单示例

首先，生成清单。生成后，可查看客户明细。

其次，统计结果导出。导出后，生成EXCEL表可保存在电脑中，如下图。

然后，查看名单示例。（此选项为可选项）

通过示例，将对整体情况有个大致的了解。

第五步：生成清单后，查看客户搜索结果。

点击客户姓名（蓝色字），出现客户统一视图。

PS：若想提高效率，可按照客户等级从高到低开展维护工作哦～

第六步：在客户统一视图中查看客户持有产品明细情况。

路径：账户信息—渠道签约。

好啦～持有个人住房贷款且未渠道签约的客户搜索方法介绍完毕（撒花🌸🎉🎊）

前面看起来很复杂的命题，其实分解开来so easy呢🤗

大家以此方法为基础，还可以组合未持有保险、未持有基金、未持有理财产品等类型的客户呢！

"静静🙋我有一个需求要提！"

"我猜一定是想知道怎么找到新增个贷客户吧？"

王者荣耀的案例已在同业广为流传，今年新发放住房贷款的客户联系热度尚未褪去，是营销的首要人选。

我们该怎么找到新增的房贷客户呢？

您的贴心好朋友静静来支招～🤗

组合以下条件可找到新增房贷客户：

1️⃣年初房贷月日均余额为0

条件位置：历史数据—年初购房贷款月日均余额=0

2️⃣购房贷款时点余额大于0

条件位置：产品类—贷款—贷款时点余额勾选0以外所有分段

只要两个条件，就能轻松锁定新增房贷客户

领导再也不用担心我们找不到客户啦👯👯‍♂️

马上就要说再见了，和往常一样

静静还有几句话要说：

1️⃣个贷客户数量大、潜力大、贡献大，是十分宝贵的资源，是我们要重点发掘的客群。

2️⃣许多看似复杂的、抽象的客户类型，通过条件的拆分、组合，就能得到想要的答案。

那么，今天的房贷客户粘性提升经验介绍要暂时告一个段落了～

大家有好的意见、建议及挖掘需求，要第一时间联系我哦！😜

静静的邮箱：zhangjing1/sz/ccb

我们下期再见啦～👋