信用卡柜面进件小攻略

美友9332934

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申请表

填写

信息

作为农行的一名小桂圆，大家是不是经常会遇到下面这张图片呢？这个时候大家可千万不要轻易点"否"哦，否则大家就错失了一个柜面进件的好机会。柜面进件其实好处很多：1.客户不用提供资产证明，只需带身份证即可办理；2.批卡成功率超过8成，比普通客户高10个点；3.速度快，绝大多数客户免电话调查，客户一周内拿卡；4.申请表自带客户行内资产信息和预授信信息，无需登陆发卡营销系统打印资产信息表；5.柜面高拍仪拍摄图片方便快捷，省去事后登录系统扫描补件。那柜面进件该如何办理呢？下面就让我的小攻略为大家答疑解惑！

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首先，大家会有疑惑，客户在什么情况下才会弹屏呢？很简单，只要达标的客户做以下19只交易后系统就会自动弹屏，内容包含预授信、推荐卡种、卡片特色和营销活动等营销信息。

咳咳咳。。。

废话不多说，下面赶紧进入主题

柜面进件具体操作步骤

Step 1

联网核查并且截屏（ALT+P），否则通不过远程授权就无法提交申请资料到信用卡管理系统啦！

同时记得将联网核查打印下来哦～

Step 2

根据客户的性别年龄自己资产情况为客户选择一张合适的卡种。当然，如果实在不知道如何选择，柜面弹屏时也会有推荐，可以根据推荐的卡种选择～

Step 3

选择好卡种以后需要查询客户征信，点击查询按钮并且打印一份空白的信息表（注意：目标客户征信查询失败或目标客户无征信，只是申请表中无信息返填，并不影响后续录入操作；另外，假如此时你的客户一不小心反悔了，记得要让他在征信授权书上签字哦）

打印这一步不可以省略，否则需要填写客户信息的格子呈现灰色是无法填写内容的

Step 4

填写客户信息

这里需要注意的地方有很多：

1.地址必须从省份开始写，固定电话必须填写区号

2."姓拼音"、"名拼音"大小写均可，但不得有空格符

3."月还款"单位是"元"，"个人年收入"单位是"万元"

4."住宅状况"是全表唯一输入两位数字代码的申请字段，其他申请字段代码均为一位数字或字母。务必正确填写，否则会提交不成功

5.客户如无电子邮箱，可先录入客户手机号，请客户后续开通电子邮箱或致电客服修改账单发送方式，同时告知客户可在掌银或微信公众号上查询账单

6.务必录入营销人身份证号、姓名与手机，否则无法统计营销业绩，也不能参加全行的营销激励活动

写完后将申请表打印下来让客户抄录文字并签名（营销人员记得签名并写好日期，如果签名比较潦草可以旁边盖私章）

Step 5

填写好资料后开始拍摄需要上传的资料（必拍的包括纸质申请表、身份证正反面；根据当地审批部门要求选拍的包括联网核查结果，征信授权书、信用卡章程、送达确认书以及客户照片，另外如果是苏通卡还需要拍摄客户的行驶证和预鉴权；客户需要约定还款的最好拍下绑定的借记卡）

Step 6

所有资料上传后只要提交授权，拍摄客户影像以及联网核查截屏就大功告成啦！

最后还需要提醒各位小桂圆的是，柜面没有进行图片拍摄的申请件将暂存在信用卡管理系统待处理队列，大家需要以柜员ID登陆补件后提交才能进入后续调查流程；柜面进行图片拍摄的申请件将直接进入调查流程，除非有退件，否则无需再登录系统操作

另外，当大家遇到外地户籍的客户，如果是苏通卡，行驶证车牌号需要是二级分行范围内的；其他卡种的话要求客户工作单位在二级分行范围内

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当然如果客户办理信用卡的意愿不是很强烈的话，我们也可以转推荐给大堂经理二次营销，面对面交流可以大大提高成功率哦～