今年是我国反洗钱法公布10周年。2006年10月31日,我国通过了反洗钱法,这在反洗钱立法史上具有里程碑意义。 我国的反洗钱工作起步较晚，2001年开始建立系统的反洗钱工作机制，10 多年来在打基础、建制度方面做了大量工作：刑事立法方面，《刑法》191 条专门规定了“反洗钱罪”，并在2006 年的刑法修正中将贪污贿赂、破坏金融秩序和金融诈骗犯罪也列为上游犯罪；行政立法方面，《反洗钱法》在2006年10 月颁布。在工作机制方面，构建人民银行牵头，公安、海关等多个部门参与的反洗钱工作联席会议制度指导部署全社会反洗钱工作；金融机构以法人为主建立了内部反洗钱工作体系。另外，2014 年 9 月我国成为 FATF 指导小组 9 个成员之一。 10 多年来，制度建设、领导体制、工作机制等方面不断完善，反洗钱工作综合水平不断提升，工作成效明显，如 2014 年全国发现可疑线索同比上升 82.3%，破获反洗钱案 180 余起。 1.什么是“洗钱”？
答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2.“洗钱”的行为表现有哪些？
答：包括提供资金账户；协助将财产转换为金融票据、现金、有价证券的；通过转账或其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方法隐瞒、掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质的（如购买不动产、理财产品等）。
3.“洗钱”有什么危害？
答：扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展；损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境；洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害；洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。
4.什么是“反洗钱”？
答：《反洗钱法》所称的反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
5.防范洗钱活动对公民提出了哪些要求？
答：公民应配合金融机构履行客户身份识别义务，按要求出示真实有效的身份证件、提供必要资料，填写基本身份信息，说明资金的来源、用途等。
6.如何保护自己，远离洗钱
答：选择安全可靠的金融机构；不要出租或出借自己的身份证件；不要出租或出借自己的账户、银行卡和u盾；不要用自己的账户替他人提现；远离网络洗钱陷阱，对网络信息要提高警惕，不可因贪占一时便宜而最终陷入骗局。
中国邮政储蓄银行股份有限公司成立8年中，在中国人民银行的关心与支持下，四万多个网点的邮储人自觉承担“普之城乡 惠之于民”的宣传思路。
近年来,中国邮政储蓄银行铜陵市分行更是以反洗钱文化工作为抓手，积极开展反洗钱知识系列宣传，增强社会公民反洗钱意识。 一是加强领导,落实责任
我行成立了以行长任组长的“反洗钱领导小组”,并建立了反洗钱工作联席会议制度，定期对全行反洗钱工作进行督导及全面部署工作。 二是定期组织专项检查 提升全员履职能力
为做好《反洗钱法》颁布十周年宣传活动，提高员工反洗钱素质，邮储银行铜陵市分行于5月7日召开了反洗钱学习及专项检查工作动员大会，成立反洗钱专项活动领导小组，印发了实施方案，对专项工作作了全面部署积极安排部署，扎实开展了全行反洗钱专题学习及专项检查工作活动。本次活动包括反洗钱专题学习及自查整改两方面。 三是以培训为契机加强学习，以考助学 ，提高员工反洗钱素质
为引导各级员工学习反洗钱知识，有效提升从业人员知识水平，增强全员反洗钱意识，培育良好合规文化，邮储银行铜陵市分行工会每年拨出专项用于反洗钱文化工作的奖励资金,独立举办全市、承办全省反洗钱知识竞赛。 下图为：邮储银行铜陵市分行与中国邮政集团公司铜陵市分公司联合举办“铜陵邮政金融2015年反洗钱知识竞赛”系列活动。 下图为：2016年8月25日，市分行开展反洗钱知识竞赛活动（鉴于枞阳县支行路途较远，市分行委托枞阳县支行组织优秀选手同步开展竞赛）。 下图为： 反洗钱主管反洗钱制度专项培训，提升反洗钱监管水平。根据反洗钱工作发展形势，加强可疑行为信息收集工作。如集体开卡、集体结售汇、一人开办多张信用卡及其它金融机构认为可疑的行为，并进一步建立金融机构新业务、新产品洗钱风险自评估报告工作制度。 下图为：邮储银行铜陵市分行反洗钱办公室（法律与合规部）下支行进行反洗钱动态监测工作调研。经过讨论，市分行反洗钱负责人在会议中建议支行前台人员结合不同行业的业务特点和发展实际，通过对交易流向、交易流量和交易分布的分析，及时发现“高风险客户”，并进行针对性的跟踪，充分发挥动态监测功能和风险预警作用。 四是投入与管理并重，推进区、镇、村三级作为反洗钱文化宣传重点工程
邮储银行铜陵市分行在2015-2016年自主设计反洗钱宣传折页、宣传读本和宣传海报并印刷，其中宣传折页定制50000份、宣传读本定制6000份、宣传海报定制70份；向我行客户及行内员工群发12000条短信宣传反洗钱相关内容。 五是探索与发展并举,积极创新反洗钱宣传模式
我行及时转变思路,摸索出了一条“后台支持、社会参与、与经营同行”的新路子。在网点宣传、户外摆摊等传统宣传方式外，充分利用报纸、微信平台、“悦享铜陵365”网上平台等，定期向社会推送反洗钱相关知识。 下图为：“悦享铜陵365”网上平台宣传 下图为：短信推送反洗钱知识 下图为：定期在公共微信平台推送反洗钱知识 下图为：定期在主流报刊上宣传反洗钱知识 在中国人民银行的带领下
作为银行业金融机构的我们
站在反洗钱战斗的最前线
我们承诺
我们做到
齐心协力 众志成城
坚决打击 洗钱犯罪
共同保障 金融安全
进步与您同步