全民行动反诈骗 敲响警钟推科普——宁波证券行业科普防骗反诈

王学进

近年来，投资理财诈骗案件高发，不法分子利用投资者对高收益的渴望，编织出形形色色的陷阱。本文通过5个真实案例的深度剖析，带您看清诈骗套路，掌握识别骗局的实用技能，筑牢财富安全的防火墙。

一、开篇语

随着我国资本市场的蓬勃发展和居民财富管理意识的觉醒，越来越多的普通民众开始涉足股票投资、基金理财等领域。然而，金融知识的普及速度远不及投资热情的增长速度，这就为不法分子留下了可乘之机。

据统计，2025年全国公安机关立案侦办的投资理财类诈骗案件同比增长超过30%，涉案金额从几千元到数百万元不等，受害者各个年龄层和职业群体。更令人担忧的是，诈骗手段不断“升级换代”，从早期的“原始股诈骗”发展到如今的“量化策略”“北交所转板”等披着“专业外衣”的新型骗局，迷惑性极强。

为切实保护投资者合法权益，提升全民防骗意识和能力，中信证券投资者教育基地特此推出本期反诈骗科普专题。我们希望通过真实案例的深度剖析，帮助广大投资者炼就“火眼金睛”，在纷繁复杂的投资信息中辨别真伪，做到：

冷静思考、量力而行、理性投资、守住底线

二、案例剖析

案例一：“国家量化策略”的虚假光环——典型“杀猪盘”式荐股诈骗

【案情回顾】

投资者张先生在浏览财经网站时，被一则来自“QQ新媒体科技有限公司”的广告吸引。广告宣称“国家量化策略，3倍收益不是梦”，并配以多组“客户持股盈利300%”的亮眼数据。客服“李薇”热情介绍：“公司与顶级私募合作，掌握核心数据模型，亏损由专业团队兜底。”

张先生支付5000元购买季度服务，被拉入“核心股票群”。入群后三天内，推荐的股票确实上涨，客服趁机提示“这只股票马上要被拉升，建议加大资金投入”。张先生追加10万元本金后，目标股次日暴跌15%，随后连续跌停。张先生这才惊觉，所谓“3倍收益”的数据均为P图伪造，“盈利客户”实为公司内部员工扮演的“托儿”。当要求退费时，客服以“市场波动超出预期”为由推诿，随后公司官网无法访问，微信群解散。张先生遭遇了典型的“杀猪盘”式荐股诈骗。

案例二：“内部操盘”的伪装面具——冒用合法机构名义诈骗

【案情回顾】

投资者王女士被网络上一则“XXXX内部操盘”的帖子吸引。发帖人自称是“XXXX证券资产管理有限公司”的资深经理，声称公司因违规被罚数亿元，正秘密组织散户通过个人账户“协作拉升股票”，既能规避监管，又能让投资者以“折价认购”形式获取翻倍收益。

为获取信任，对方展示了“员工工牌号照片”及“内部操作方案”，声称“目前持仓某新能源股票，名额仅限20人，需缴纳10万元风险保证金锁定资格”。王女士缴纳保证金后，次日该股票股价不涨反跌，“经理”也失联。王女士拨打XXXX证券资产管理有限公司官方客服核实，客服明确表示：“从未开展此类业务，您遭遇的是冒用我公司名义的诈骗，建议您立即报警。”

案例三：“高胜率荐股”的资质谎言——伪造牌照非法荐股

【案情回顾】

投资者陈先生在某股票论坛浏览时，被“JOX信息咨询公司”吸引。其官网宣称持有证监会颁发的“投资咨询牌照”，并展示“荐股胜率90%”的业绩表。陈先生缴纳5800元服务费，购买了“财富私教”服务。然而，根据推荐购买的三只股票均在推荐次日暴跌，累计亏损超3万元。

陈先生要求查看公司备案信息，客服却迟迟未回复。陈先生遂通过证监会官网查询，发现该公司根本未在合法证券投资咨询机构名录中，其所谓“高胜率”业绩全为伪造。陈先生这才意识到，自己不仅损失了服务费，还被互联网平台包装成“专业理财机构”的骗子利用——对方以“低门槛高收益”为诱饵骗取服务费，实则利用投资者缺乏资质查询意识的漏洞实施诈骗。

案例四：“转板暴富神话”的上市谎言——伪价值投资骗局

【案情回顾】

投资者赵先生购买了“XX金融商学院”的网络课程，讲师大讲“转板暴富神话”，热火朝天地推荐某新三板公司，声称“已获北交所上市辅导批文，一年内必敲钟，现价买入至少翻3倍”，还展示了“内部路演PPT”和“券商尽调报告”。

赵先生斥资150万元买入该股票。商学院工作人员还“贴心”提醒“锁仓待涨，勿信市场杂音”。然而入手后仅三个月，股价便从12元/股跌至5元/股。赵先生多次联系讲师咨询上市进展，对方却以“审核流程延迟”“主力洗盘”等理由敷衍。几个月后，当股价跌破3元/股时，他发现商学院客服微信已显示“对方拒收消息”，课程平台也下架了所有“上市承诺”的宣传内容。经查询，所谓“内幕消息”纯属虚构，该公司并无任何上市辅导进展。赵先生这才意识到，自己落入了一场精心设计的“伪价值投资”骗局。

案例五：“专业团队操盘”的盈利陷阱——“股神”人设诈骗

【案情回顾】

投资者刘女士在某财经平台关注到一名叫作“X神”的“股神”，其宣称拥有“专业团队操盘”，可提供“有效投资建议”，并晒出大量“盈利截图”，声称“跟随操作，月收益可达30%”。刘女士被其“专业形象”打动，缴纳2万元“会员费”加入“VIP操盘群”。

入群后，“X神”每日推荐股票，初期几只股票确有小幅上涨，“助理”不断提示“加大仓位，抓住主升浪”。刘女士陆续投入50万元。然而，随后推荐的股票连续跌停，“X神”却以“‘黑天鹅’事件”“主力震仓”为由搪塞，并推荐另一款“对冲工具”要求追加资金“摊低成本”。刘女士再次转账20万元后，发现微信群已被解散，“X神”账号注销。经警方调查，该团伙通过“养号”“P图”“托儿互动”等方式营造专业假象，实则通过反向推荐或高位接盘股票骗取投资者本金。

三、反诈指南：四步识骗局，五招护钱袋

（一）识骗四步法步骤

一查资质

证监会官网查询机构是否持牌

确认机构持有证监会颁发的业务牌照

伪造牌照、无证经营

二核身份

通过官方客服电话核实员工身份

拨打机构官方客服电话核实

冒用正规机构名义

三辨收益

是否承诺“保本保息”“稳赚不赔”

理性认识“高收益必然伴随高风险”

高收益零风险承诺

四看渠道

是否要求转账至个人账户

资金只通过对公账户或本人证券账户流转，要求转入个人账户。

（二）护钱五招

第一招：冷静思考，拒绝冲动

任何投资决策前，给自己24小时“冷静期”，不被“限时”“名额”等话术催促。遇到“限时优惠”“仅剩X个名额”等催促话术，立即警惕。将对方承诺写下来，24小时后再看是否合理。咨询家人、朋友或专业理财师的意见。问自己三个问题：“如果亏损50%我能承受吗？”“这个收益合理吗？”“对方为什么告诉我？”

第二招：量力而行，匹配风险

投资金额不超过自身风险承受能力，绝不借钱投资、加杠杆追高。建立“投资红线”：单笔投资不超过可投资资产的20%。绝不使用信用卡、消费贷、房产抵押等资金投资。绝不参与融资融券、场外配资等杠杆操作。定期评估自身风险承受能力，随着年龄增长逐步降低权益类资产比例。

第三招：理性投资，回归常识

年化收益超过6%需警惕，超过10%要三思，承诺“翻倍”基本是骗局。牢记“收益风险对等”原则：高收益必然伴随高风险。了解各类资产的合理收益区间：货币基金2%—3%、债券基金4%—6%、股票基金长期8%—12%。对“月收益30%”“一年翻3倍”等承诺直接判定为诈骗。学习基础金融知识，提高辨别能力。

第四招：守住底线，保护信息

不轻信陌生来电、社交软件荐股，不点击不明链接，不泄露账户密码。陌生电话荐股直接挂断，陌生微信荐股直接拉黑。不点击短信、邮件中的不明链接，防止钓鱼网站。不向任何人透露证券账户密码、银行验证码、身份证号。定期检查账户安全，开启双重验证。

第五招：及时报警，留存证据

一旦发现被骗，立即保存证据，第一时间报警。保存所有聊天记录（截图+录屏）、转账凭证、对方账号信息。立即拨打96110（全国反诈专线）咨询，或拨打110报警。联系银行尝试止付（黄金30分钟）。向证监会及其派出机构举报非法证券活动。在“国家反诈中心”APP上提交举报信息。

四、紧急求助渠道

全国反诈专线96110

遭遇疑似诈骗，紧急咨询求助

报警电话110

确认被骗，立即报警 中国证监会

www.csrc.gov.cn

查询合法机构名录、举报非法证券活动。

中信证券客服95548

核实中信证券相关业务、咨询投资问题。

中信证券官网 www.cs.eciti

五、结语

投资有风险，入市需谨慎。在充满诱惑的资本市场上，保持清醒的头脑比追逐短期的暴利更为重要。

中信证券提醒广大投资者：

没有免费的午餐，没有稳赚的买卖，没有内幕的消息。

唯有坚持理性投资、价值投资、长期投资，选择合法合规的金融机构，通过正规渠道获取服务，才能真正守护好自己的“钱袋子”。

全民行动反诈骗，敲响警钟推科普。让我们携手共建清朗的投资环境，让诈骗分子无处遁形！