<p class="ql-block"> “您店里要是遇到单笔10万元以上的贵金属现金交易，一定要记得核实客户身份信息，还得留存好相关资料，这是《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《管理办法》）的硬性要求，也是咱们规避风险的关键。”清晨刚过九点，建行天佑路支行客户经理黄云云就带着一叠《管理办法》宣传资料，走进了辖区内一家老字号金店，开始了一天的线下宣传工作。自2025年8月1日《管理办法》正式施行以来，她的足迹已遍布支行周边20余家贵金属零售商户，用面对面的细致讲解，将反洗钱知识送到行业一线。</p> <p class="ql-block"> 深耕贵金属业务服务多年，黄云云对行业风险有着敏锐的洞察。她深知贵金属交易因价值高、易变现的特点，容易成为洗钱活动的“温床”，而即将到来的第五轮反洗钱国际评估，更让《管理办法》的落地宣传迫在眉睫。“线下沟通能更直接地了解商户和投资者的困惑，把政策讲得更透彻，这是线上宣传替代不了的。”秉持着这样的理念，黄云云制定了一套“线下精准触达”宣传方案，从商户到个人投资者，分层推进宣传工作。</p> <p class="ql-block"> 针对辖区内的贵金属商户，黄云云采取“一对一走访+集中宣讲”的模式。每到一家商户，她都会先和店主、店员坐下来聊经营情况，再结合商户日常交易场景，拆解《管理办法》中的核心条款。为了让商户更容易理解，她特意制作了“商户合规Checklist”，把“可疑交易24小时内上报”“客户尽职调查要点”等关键要求一一列出，还附上了真实的“虚拟交易掩饰犯罪所得”案例。在走访一家新开的珠宝店时，店主刘先生提出疑问：“要是遇到客户不愿意配合身份核查怎么办？”黄云云立刻拿出宣传手册，指着相关条款耐心解释：“您可以跟客户说明，这是法律规定的义务，既是保护行业安全，也是保护他们自身的权益，要是实在沟通不了，还能联系我们或者监管部门协助处理。”此外，她还在支行会议室组织了3场商户集中宣讲会，邀请辖区内商户共同学习，现场解答疑问，发放印有投诉举报电话的“合规提示卡”，确保每家商户都能掌握风险处置渠道。</p> <p class="ql-block"> 面对个人投资者，黄云云则把宣传阵地搬到了支行网点和周边社区。在支行“劳动者港湾”，她定期开设“反洗钱小课堂”，用通俗易懂的语言讲解《管理办法》对个人投资者的要求。针对老年投资者容易被“高息回收贵金属”骗局吸引的情况，她结合“出租账户帮人转贵金属款涉嫌洗钱”的案例，反复提醒大家：“天上不会掉馅饼，遇到不正规的贵金属交易渠道，一定要多留个心眼，核实清楚对方身份和资质，避免上当受骗还涉嫌违法。”她还利用周末时间，在支行门口设置宣传展台，向过往市民发放宣传资料，现场演示如何识别可疑贵金属交易，解答大家“卖金条是否需要核实身份”“个人贵金属交易记录要保存多久”等疑问。市民张女士在听完讲解后说：“以前不知道买贵金属还有这么多讲究，现在听黄经理一说，才明白这些规定都是为了保护我们的钱袋子，以后交易心里更有底了。”</p> <p class="ql-block"> 在黄云云的努力下，支行辖区内贵金属从业机构和个人投资者的合规意识显著提升。不少商户主动联系她，咨询如何建立内部反洗钱台账；社区里越来越多的居民在进行贵金属交易前，会先到支行咨询相关规定。某金店老板王先生更是直言：“黄经理的线下宣传特别实用，她帮我们梳理了内控制度要点，现在店里每笔大额交易都严格按规定核查，做生意也更踏实了。”</p> <p class="ql-block"> 当被问到线下宣传的辛苦时，黄云云笑着说：“看到大家从一开始对《管理办法》不了解，到后来主动遵守规定，我就觉得所有的奔波都值得。”如今，她的宣传包里始终装着《管理办法》手册、案例汇编和“合规Checklist”这三样“宝贝”，继续穿梭在商户和社区之间。这位建行客户经理用脚步丈量责任，以专业传递知识，用线下宣传的“温度”与“深度”，为贵金属行业筑牢反洗钱安全屏障，助力第五轮反洗钱国际评估工作顺利推进。</p>