<p class="ql-block">一、非法集资的定义</p> <p class="ql-block">非法集资是指未经国家金融管理部门依法许可或违反国家金融管理规定，向不特定对象吸收资金，并承诺还本付息或者给予其他投资回报的行为，具有非法性、利诱性、社会性三大特征。</p> <p class="ql-block">二、非法集资如何防范</p> <p class="ql-block">工作原则</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。</p> <p class="ql-block">监测预警</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">地方政府建立非法集资监测预警机制，纳入社会治安综合治理体系，发挥网格化管理和基层群众自治组织的作用，运用大数据等现代信息技术，对非法集资活动进行监测预警，由行政主管部门、监管部门开展日常监督管理。</p> <p class="ql-block">严格准入</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户和经营范围中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容。</p> <p class="ql-block">三、常见非法集资方式</p> <p class="ql-block">根据《防范和处置非法集资条例》，常见的非法集资方式包括：</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">1. 设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织及其他组织吸收资金；</p><p class="ql-block">2. 以发行或者转让股权、债权、股票、基金等，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；</p><p class="ql-block">3. 在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金。</p> <p class="ql-block">四、对非法集资的处置措施</p> <p class="ql-block">1. 进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证；</p><p class="ql-block">2. 询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明；</p><p class="ql-block">3. 查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存；</p><p class="ql-block">4. 查询涉嫌非法集资的有关账户。</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">被调查的单位和个人应当配合调查，不得拒绝、阻碍。</p> <p class="ql-block">处置非法集资牵头部门可采取以下措施：</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">1. 查封有关经营场所，查封、扣押有关资产；</p><p class="ql-block">2. 责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金；</p><p class="ql-block">3. 限制非法集资相关责任人员出境。</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。</p> <p class="ql-block">五、法律责任</p> <p class="ql-block">- 非法集资人：处集资金额20%以上1倍以下罚款；单位可被责令停产停业、吊销证照，其责任人员处50万元以上500万元以下罚款；构成犯罪的，追究刑事责任。</p><p class="ql-block">- 非法集资协助人：处违法所得1倍以上3倍以下罚款；构成犯罪的，追究刑事责任。</p><p class="ql-block">- 受到行政处罚的，相关信用记录将纳入全国信用信息共享平台。</p> <p class="ql-block">远离非法集资，拒绝高利诱惑</p><p class="ql-block">莱商银行 做客户放心满意的银行</p>