金秋送暖，香囊传情——交通银行朱方路支行重阳节专属财富守护沙龙

简篇

　　金秋送爽，丹桂飘香，古人云：‘九九重阳，福寿绵长’，客户经理邀请到四位沃德客户齐聚一堂，先简要介绍本次活动“制作香囊”的特别环节，引出“守护”与“传承”的主题。

　　古人在重阳佩茱萸香囊，是为了驱邪避祸，祈求健康平安。交行为沃德客户家庭准备的，是一个看不见却更为重要的‘财富香囊’——那就是周全的家庭保险与财富规划。”

1. “避邪”之策：分析当前经济环境下家庭资产可能面临的风险（如市场波动、突发疾病、意外等），强调保险作为家庭财务“稳定器”和“防火墙”的作用。

2. “祈福”之愿：探讨财富传承的痛点，引入终身寿险、年金保险等产品，如何像香囊传递祝福一样，实现财富的安全、定向传承，福泽后代。

3. “安康”之基：结合重阳节关爱长辈的主题，强调高端医疗保险、重疾险对于保障自己晚年生活品质的重要性。

本次沙龙为客户提供精美的材料包：各式丝绸或棉布面料、中药材（艾叶、藿香、薄荷、丁香等，寓意健康）、填充棉、流苏、针线等。客户经理与客户一同动手制作，在轻松愉悦的动手过程中可以深入沟通：自然地切换到一对一交流，针对刚才分享的保险理念，探讨客户的具体需求和想法。提供方案：根据沟通情况，现场为客户初步勾勒个性化的保险配置方案。制作完成的香囊，既是节日的纪念，也是本次沙龙的温馨见证。本次沙龙锁定两位客户，后期朱方路支行会持续跟踪，做好客户服务工作。