<p class="ql-block">【案件简介】</p><p class="ql-block"> 刘大爷接到一个自称是“某市公安局警官”的电话，称其涉嫌一桩重大洗钱案，要求其将全部存款转入指定的“资金清查账户”以证清白，并威胁不得告知任何人，否则将立即逮捕。惊慌失措的刘大爷来到我行，要求通过智能柜台一次性转账15万元。</p><p class="ql-block">【处理过程】</p><p class="ql-block"> 综合服务经理张瑞航见其面色苍白、接打电话时言语闪烁，便主动上前关心。刘大爷压低声音说：“我在配合公安办案，你别多问。”张瑞航立刻稳住客户，以“需要授权”为由，示意内控副行长李雪。李雪副行长到场后，明确告知刘大爷这是冒充公检法诈骗的典型套路，并当场用手机搜索展示了该诈骗手法的新闻报道和公安部门提醒。</p><p class="ql-block">【处理结果】</p><p class="ql-block"> <span style="font-size:18px;">面对神情异常、坚持大额转账且对用途讳莫如深的客户，我行员工坚持“了解你的客户”原则，不放过任何疑点，通过团队协作和权威信息佐证，成功拆穿骗局，体现了专业的风控能力。经过近半小时的耐心劝解，</span>刘大爷才幡然醒悟，避免了巨额损失。冒充公检法诈骗利用的是人们对国家司法机关的敬畏心理和恐惧情绪。</p><p class="ql-block">【风险提示】</p><p class="ql-block"> 公安机关绝不会通过电话、QQ等形式办案，更不存在所谓的“安全账户”或“资金清查账户”。凡是通过电话要求转账汇款的，均是诈骗。</p><p class="ql-block"><br></p>