<p class="ql-block">【案例简介】</p><p class="ql-block"> 赵女士先后接到两个电话。第一个自称是“快递公司”，告知其快递丢失要进行三倍赔偿；第二个则自称是“银保监会工作人员”，声称为保障赔偿金安全发放，需赵女士将名下8万元存款转入一特定账户进行“资金流水验证”，并承诺验证后将一并返还。赵女士信以为真，来到柜台办理转账。</p><p class="ql-block">【处理过程】</p><p class="ql-block"> 办理转账时，经办柜员感觉事有蹊跷，通知了综合服务经理张瑞航。张瑞航在询问中发现了“快递赔偿”与“银保监”这两个本不相关的机构被串联在一起，逻辑混乱，随即启动防诈预案。</p><p class="ql-block">【处理结果】</p><p class="ql-block"> 内控副行长李雪在了解情况后，直接拨打了银保监会官方投诉热线进行求证，并告知赵女士官方回复：银保监会从未也不会要求市民进行任何形式的转账或资金验证。<span style="font-size:18px;">我行员工凭借对业务流程的熟悉和对新型诈骗手法的学习，识别出不合常理的逻辑链条，并主动利用官方渠道进行核实，以最权威的信息彻底打消客户的疑虑，成功拦截了这起精心设计的复合型诈骗。</span></p><p class="ql-block">【风险提示】</p><p class="ql-block"> 此案是“冒充客服”与“冒充监管”诈骗的结合升级版，骗子编造复杂剧情以增加可信度，让老年人难以分辨。</p><p class="ql-block"> 现如今诈骗手段不断翻新，任何将“赔偿、退款”与“转账、验证资金”相关联的行为都是诈骗。多个角色、多个步骤的“组合拳”旨在扰乱受害人思维。</p><p class="ql-block"> </p>