新法护航 “甬”筑反洗钱防线

cyz竹子

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。

案例一：陌生二维码别乱扫

• 场景：幼儿园大班的乐乐在小区里看到一张贴满卡通贴纸的“兼职广告”，上面有个二维码，写着“扫码帮忙，奖励糖果”。乐乐好奇扫码，还把家长的银行卡号告诉了对方。

• 后果：幸好家长及时发现，阻止了后续转账。老师借此给全班小朋友讲解：“陌生二维码像‘坏蘑菇’，扫了可能让坏人偷走家里的钱，永远不能乱扫！”

案例二：“跑分”平台洗钱，团伙被捣毁

• 场景：王某等人搭建网络平台，组织数十人“跑分”（即利用个人银行卡为诈骗、赌博等犯罪资金走账），承诺每万元流水支付10-30元佣金。

• 后果：该团伙累计洗钱金额超千万元，最终被警方全链条打击，王某等人因犯洗钱罪、帮助信息网络犯罪活动罪被判处有期徒刑，并处高额罚金。

案例三：虚拟货币“洗白”赃款，难逃监管

• 场景：犯罪嫌疑人赵某通过比特币等虚拟货币，将诈骗所得的数千万元资金拆分转账，试图掩盖资金来源。

• 后果：央行联合警方追踪资金流向，赵某因洗钱罪被抓获，涉案虚拟货币被冻结，其利用虚拟货币洗钱的行为也被纳入重点监管打击范围。

这些案例清晰表明：随意扫描二维码、参与“跑分”、利用虚拟货币洗钱等行为，均涉嫌违法犯罪，需承担法律责任。