<p class="ql-block">彭祖康养红色文旅RWA项目商业计划书（产业基金版）</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">项目名称：彭祖康养红色文旅引客入赣实数融合振兴一号 RWA</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">申报主体：赣州彭祖福企业管理有限公司（国企+民企合资）</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">融资需求：1000万元人民币（首期）</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">联系人：彭郑昇（首席执行官） | 13910315268</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">执行摘要</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">本项目以“彭祖千年养生智慧+赣州红色基因”为文化内核，依托国企资源整合能力与民企数字技术能力，通过RWA（现实世界资产代币化）技术将赣州康养旅居实体资产、红色文旅权益及数字文化资产数字化，打造“文化+康养+红色+数字”实数融合标杆项目。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">市场机遇：中国康养文旅市场规模2025年预计达10万亿元，红色旅游年接待超20亿人次，RWA技术赋能实体资产流通需求迫切。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">核心优势：国企股东（安徽彭祖福）保障政策合规与资源落地，民企股东（正升元宇宙）提供区块链、元宇宙技术支持，形成“资源-技术-资本”闭环。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">财务目标：3年内实现项目流水100亿元，带动地产去库存100万㎡，年旅游人口破100万；首期1000万元融资将用于平台开发、资产上链及试点运营，预计12个月内完成首笔RWA交易，3年内IRR（内部收益率）达25%+。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">一、市场机会：万亿级赛道，政策与需求双轮驱动</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（一）行业痛点</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">文旅康养资产流动性差：传统景区、康养中心依赖门票/服务收入，资产价值难以通过金融工具放大。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">红色文化赋能不足：赣州红色资源丰富但商业化程度低，缺乏与现代消费场景的深度融合。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">中小企业融资难：1080家待升级的传统企业（地产、商城）缺乏低成本数字化转型资金。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（二）市场规模</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">康养文旅：2025年中国康养旅游市场规模预计达1.2万亿元（艾媒咨询），赣州作为“革命老区高质量发展示范区”，有望承接3%-5%的区域增量（360-600亿元）。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">RWA技术应用：全球RWA市场规模2030年预计达16万亿美元（波士顿咨询），国内实体资产数字化需求迫切，赣州项目将成为“文化+康养”RWA首案。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">二、项目概述：国企+民企双轮驱动的实数融合生态</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（一）项目定位</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">全国首个“红色文旅+彭祖康养+RWA数字资产”融合示范项目，通过区块链技术将赣州红色景区、康养旅居实体、文化IP转化为可流通的数字凭证，吸引全球资本参与地方建设，实现“引客入赣、产业升级、资产增值”三重目标。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（二）核心架构：“三资产+一平台”</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">模块内容说明价值红色文旅资产赣州瑞金、于都等红色景区“康养+研学”线路权益、文创产品授权、景区联名卡激活红色文化商业价值，提升游客停留时长康养旅居实体资产3个“康养旅居示范镇”养老中心、100个社区服务站、1080家升级企业的康养板块解决传统企业融资难，推动服务标准化数字文化资产彭祖文化数字藏品（养生图谱NFT）、“福寿之都”IP授权权益（品牌联名、短视频内容）全球化传播赣州文化，吸引年轻客群RWA数字平台基于蚂蚁链的资产上链、交易流转、权益兑换系统，支持机构/个人投资者参与实现资产透明化、全球化流通，降低融资成本 </p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">三、商业模式：四维收入，可持续增长</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（一）短期（1年内）：资产交易与运营收益</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">RWA交易佣金：按平台交易额的2%-5%收取（目标年交易额5亿元，收入1000-2500万元）。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">服务站运营：3个试点服务站会员费（99-299元/人）、康养服务分成（与国企按6:4分成，预计年收入300万元）。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（中期（3年内）：IP授权与基金管理费</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">“福寿之都”IP授权：向国企旗下景区、酒店输出文化IP（授权费50-200万元/年）。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">10亿元产业基金：作为基金管理人收取2%管理费（年收入2000万元）。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（三）长期（5年以上）：资产证券化与生态溢价</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">RWA资产包证券化：通过江西联合股权交易中心或境外平台发行ABS，预计溢价退出收益超1亿元。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">四、竞争优势：国企信用+技术壁垒+资源储备</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（一）国企股东背书：资源与合规双保障</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">安徽彭祖福（国企控股）拥有：</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">政府协调能力：已对接赣州18个县（市、区）政府，锁定10个“康养旅居示范镇”合作意向。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">红色资源网络：与赣州文旅局、瑞金/于都景区管理方签署合作协议，确保红色权益资产真实性。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">政策合规性：项目纳入赣州经开区“健康中国”重点项目库，享受税收减免、土地优先供应等政策。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（二）民企技术赋能：RWA开发与用户运营</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">正升元宇宙（民企）具备：</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">区块链技术：已完成蚂蚁链技术对接，平台开发周期缩短40%（预计3个月交付MVP）。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">用户运营经验：通过抖音/KOL实现“福寿文化代言人”全球招募（目标10万+，已完成1万+预注册）。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">市场化资源：与阿里云、携程等达成合作，保障平台流量与技术稳定性。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">五、财务规划：3年100亿流水，IRR 25%+</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">指标第1年（2026）第2年（2027）第3年（2028）项目流水2亿元10亿元100亿元净利润1500万元8000万元2.5亿元RWA资产交易额5亿元20亿元80亿元游客/用户规模50万人次200万人次1000万人次IRR（累计）——25%+ </p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">六、融资需求：1000万元，释放8%-12%股权</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（一）资金用途（明细表）</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">用途金额（万元）说明RWA平台开发与测试350区块链底层对接、钱包开发、合规备案首批资产上链确权2503个示范镇资产权属梳理、价值评估、数字凭证发行康养服务站试点运营200装修、设备采购、人员培训品牌推广与招商150IP宣传、合作伙伴路演、政府资源对接团队与运营保障50技术/运营团队组建、法务合规支持 </p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（二）估值逻辑</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">基于国企资源溢价+技术赋能溢价+市场空间溢价，投前估值1.25亿元（对应3年后预测净利润2.5亿元的5倍PE）。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">七、退出策略：多元路径，保障投资者收益</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（一）国企回购（最优先）</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">若项目达成“100万旅游人口+100万㎡地产去库存”目标，安徽彭祖福按年化8%+超额收益分成回购股权（国企信用背书，资金确定性高）。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（二）并购退出（次优）</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">12个月内启动A轮融资，目标被江西旅游集团/蚂蚁链生态企业并购（国企股东推动资源整合，估值可达5-8亿元）。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">（三）资产证券化（长期）</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">RWA资产包成熟后，通过江西联合股权交易中心或境外合规平台发行ABS，实现资产增值退出（预计溢价50%+）。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">八、风险控制：国企主导+资金共管+业绩对赌</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">合规风险：资产确权由安徽彭祖福协同赣州经开区国资委审核，区块链备案由正升元宇宙完成，双重合规保障。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">资金风险：设立专项银行账户，国企、民企股东共同监管，大额支出需双签确认。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">业绩风险：承诺12个月内完成“3个服务站运营+1000+注册用户+首笔RWA交易”，未达标则民企股东按比例让渡股权（上限10%）。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">九、结语</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">本项目是赣州把握“数字经济+红色文旅+康养产业”三重机遇的标杆工程，依托国企资源与民企技术，通过RWA模式激活万亿级存量资产。黑石基金若参与首期1000万元融资，不仅能获得25%+的IRR回报，更能通过国企背景项目强化ESG（社会价值）投资标签，助力革命老区振兴。</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">期待与黑石携手，共同将赣州打造成“世界看中国康养的第一窗口”！</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">附件：</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">彭祖福赣州公司股权结构及国企股东资质证明</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">RWA平台技术开发方案（蚂蚁链合作协议）</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">首批“康养旅居示范镇”合作意向函</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">赣州经开区“康养文旅产业十条”政策摘要</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">赣州彭祖福企业管理有限公司</p><p class="ql-block"><br></p><p class="ql-block">2025年10月5日</p>