朱方路支行开展“低利率时代下的家庭保险配置方案”的详细解读沙龙

简篇

　　面对存款利率持续走低的现状，交通银行朱方路客户经理查萌萌邀请前期谈过的五位客户通过专业分析，为每位客户量身定制保险解决方案，桌面上摆放着几份精心准备的计划书，每一份都代表着不同的风险保障和财富规划路径。在存款利率持续下行的背景下，保险产品正显示出其独特优势。客户经理通过保险沙龙活动，向客户传递资产配置新思路：保险不仅能提供保障，还能在低利率环境下实现长期稳定的收益。

　　“不要轻信超高收益、稳赚不赔的产品。”因为这次邀约的大部分是年纪大的沃德客户，客户经理建议，为了更好平衡风险收益，可以在资产端进行多元化配置，如在存款、理财、保险、基金、国债等金融产品之间合理配置。对于老年人，则更应注重资金安全，适度配置保险产品以规避风险。

客户对此次新产品的资产配置有很多疑问，客户经理查萌萌一一为他们解答，比如说三年交六年拿和终身寿险的区别，分红会不会没有等问题。

这次一共邀约了5名沃德客户，经过一对多再到一对一的详细讲解后有意向客户2名，后续朱方路支行会做好持续跟踪。