兴宁东城支行警银联动成功拦截一起电信诈骗

兴事纪

　　2025年7月7日，兴宁东城支行凭借高度的风险防范意识和高效的警银联动机制，成功拦截一起涉案金额达10万元的电信诈骗案件，有效维护了金融秩序和客户财产安全。

　　当日下午，客户王阿姨提着一袋子现金来到网点柜台，要求紧急办理大额转账业务，在填写完汇款单后，王阿姨拿出手机让客服经理进行核对，在核实收款方账户时，王阿姨表示是向朋友汇款，但手机上的微信群名字和部分聊天记录还是引起了客服经理的警觉。在办理过程中，王阿姨接听电话神情紧张、言语闪烁，且反复提及“投资回报”、“一分利”等敏感词汇。客服经理通过深入询问了解到，王阿姨中午才加入了一个名为投资回报的微信群，群里面有七个人，三个为王阿姨在组团旅游时认识，其余三个自称为某公司的老板，声称可以让其投资获利，只需将资金转入其所给的账户，每个月利率高达10%，且其他三人已全部成功汇款，只差她一人，王阿姨表示今天一定要将钱汇出，不能损失今天几十元钱的利息。面对客户的催促和骗子的电话施压，客服经理凭借扎实的反诈知识，迅速判断这可能是一起旅游骗局和高投资回报组合的电信诈骗，于是果断启动应急预案，一方面以大额现金转账需进一步核实为由安抚客户、暂停操作，另一方面迅速向运营主管报告情况。运营主管立即响应，同步启动警银联动机制，紧急联系辖区派出所，辖区民警接到电话后迅速赶到现场，同时还联系了王阿姨的女儿联合进行劝阻。经多方核实和耐心劝导下，王阿姨终于恍然大悟，意识到自己深陷骗局，放弃向对方汇款的念头。此次事件的成功处置，得益于该行员工敏锐的风险洞察力、规范的应急处理流程以及畅通无阻的警银协作渠道。

　　未来，该行将持续加强员工反诈技能培训，提升员工识诈、防诈、阻诈能力，深化与公安机关的联防联控，不断织密金融安全防护网络，筑牢金融安全防线。