萍乡上栗支行精准运用“第一种形态” 强化员工行为合规管理

美友264045636

　　为切实筑牢员工行为管理防线,提升全员合规意识，上栗支行近期依据《萍乡分行“第一种形态”运用场景明白纸》，针对网点出现的“一个月内未加密文档超过20条”以及“员工因大额借贷被系统定危定责”等预警情形，对2名涉事员工开展了第一种形态谈话，充分发挥第一种形态“首坝拦截”作用。

　　经核查，员工电脑一个月内未加密文档超20条，可能存在客户信息泄露的安全隐患;员工因大额借贷被系统核查，大额借贷如后续资金无法接上，易出现贷款逾期情况，从而承担法律责任，也易引发内部案件风险等。

　　在谈话过程中，支行负责人严格遵循实事求是、依规处置的原则，与员工进行了深度沟通。首先向员工出示了《谈话通知书》，明确告知其行为已触发风险预警，详细阐释问题性质、潜在后果及相关责任；随后认真听取员工的解释和说明，对员工合理的客观原因表示理解，同时严肃指出其在工作中存在的疏漏与不足。针对文档未及时加密问题，要求员工加强对信息安全制度学习，严格执行操作规范，要随时对涉及客户信息的文档进行手工加密，杜绝类似情况再次发生;针对大额借贷事宜,提醒员工要合理规划个人财务，确保按时还款，防范个人经济风险向工作领域蔓延。涉事员工承诺今后严格遵守银行的各项规章制度。

　　市行纪委办下发的《萍乡分行“第一种形态”运用场景明白纸》，清晰界定了“第一种形态”的适用范围，为支行在实际工作中识别风险行为、精准运用谈话提醒等方式提供了标准化指引，引导支行及时发现苗头性、倾向性问题，通过谈话提醒等方式提前介入，将风险遏制在萌芽状，减少风险向案件或重大违规事件转化的可能。上栗支行将精准运用第一种形态，确保支行各项业务合规稳健发展。