“三江反洗钱”工作动态（ 2025年2季度）

莹之心语

汇聚三江合力共防洗钱犯罪 聚势谋远靶向发力 为深入贯彻落实2025年人民银行总行和西藏自治区分行反洗钱工作会议精神，着力提升昌都市反洗钱工作水平，推动2025年昌都市反洗钱工作高质量发展。5月7日，中国人民银行昌都市分行组织召开昌都市2025反洗钱工作金融联席会。人民银行昌都市分行副行长、全市16家金融机构分管领导及反洗钱牵头部门负责人等共计37人参加会议。 “三江反洗钱”讲堂《反洗钱法》专题培训 为进一步增强昌都市反洗钱工作质效，提升反洗钱从业人员法律意识与业务水平，筑牢金融安全防护网。5月，中国人民银行昌都市分行依托“三江反洗钱”讲堂平台，组织开展《中华人民共和国反洗钱法》专题培训。全市16家金融机构，20余名业务骨干参加培训。 “三江反洗钱”志愿行1.走进茶马广场集中宣传 中国人民银行昌都市分行以“5·15打击和防范经济犯罪日”为契机，组织昌都市金融机构在茶马广场开展反诈、反洗钱集中宣传活动。活动共计16家金融机构、30余人参加。活动现场，各参与机构通过设置咨询台、悬挂宣传横幅、发放宣传折页等形式，向过往群众普及反诈、反洗钱知识。工作人员结合最新典型案例，深入浅出地讲解电信网络诈骗和洗钱犯罪的常见手段、社会危害及防范措施，并就群众关心的个人账户安全、可疑识别等问题进行耐心解答。同时，现场还通过有奖问答的形式，有效调动现场群众参与积极性，营造了浓厚的反诈、反洗钱宣传氛围，为构筑全民反诈、反洗钱防线奠定了坚实基础。此次宣传活动覆盖群众超200余人次，发放宣传资料400余份。 2.走进解放广场集中宣传 6月15日，昌都市各家金融机构集中在解放广场开展以“守住钱袋子护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传活动，活动向过往市民发放了三江反洗钱宣传折页、《防范和处置非法集资条例》宣传手册，为市民讲解非法金融活动的定义、形式，让市民了解非法集资、金融诈骗的危害，树立警惕高息诱惑，远离非法集资的风险意识。 3.走进虫草集中采挖点宣传 为切实提升公众金融风险防范意识，构建安全稳定金融环境，农行昌都分行充分利用6月“防范非法集资集中宣传”期间，开展系列活动。聚焦虫草采挖点、校园等薄弱区域，开展多元化金融知识普及。全方位织密金融安全“防护网”。活动覆盖群众约7000余人次，发放宣传手册5200份，有效提升了重点群体的金融风险防范能力。 4.走进企业家之家宣传 在“5·15”活动期间，工行昌都分行行领导带队前往昌都市经开区企业家之家，为当地企业职工开展金融知识宣传活动。本次宣传活动主题涉及反洗钱、防范非法集资、电信诈骗等内容，通过发放宣传折页、现场解答疑问等形式为企业员工解读关于个人账户的管理要求及各种利用账户洗钱犯罪的形式，提高了企业职工的反洗钱意识，博得了大家的一致好评，也加强了与企业客户的联系。 5.走进街道社区宣传 西藏银行昌都分行、珠峰财产保险昌都分工商围绕“防范青少年药物滥用”为主题，在昌都市卧龙街、玛塘名居开展了禁毒宣传活动，此次活动发放宣传资料50余份，受众群体80余人。 6.走进周边商户宣传 邮储银行昌都分行通过宣传资料和现场讲解，向公众介绍非法集资、非法金融活动的一般性风险特征，帮助客户增强风险防范意识，避免陷入非法金融活动陷阱。引导公众树立正确的理财观念，自觉抵制高利诱惑，守护好自己的“钱袋子”，维护个人财产安全和家庭幸福。 7.走进察雅县域宣传 建行察雅支行工作人员深入察雅县社区中心、活动广场等人流密集区域，设立咨询台、悬挂横幅、发放图文等宣传折页。通过面对面向居民，尤其是老年群体，讲解洗钱的常见手法、社会危害及参与后果，并结合“出租出借账户被用于诈骗”等真实案例，生动揭示洗钱陷阱，强调保护个人金融信息、拒绝“高佣金”诱惑的重要性。 8.走进校园宣传 昌都市各家银行及各家保险公司，以“防非集中宣传日”为契机，前往昌都市第六高级中学、昌都市第三幼儿园，成功举办了“守住钱袋子护好幸福家”进校园系列活动，开展反洗钱、反诈宣传。 “三江反洗钱”工作成果 6月，农行昌都分行边坝县支行与边坝县公安局协同作战，精准快速堵截一起以“直播流量扶持计划”为幌子的诈骗案件。6月3日，客户接到自称“抖音官方客服”的电话，对方称缴纳“保证金”就能开通高级直播功能，客户察觉可疑后，立即向反诈中心报案。农行边坝县支行接到反诈中心协助请求，第一时间开启绿色通道，火速对涉案账户资金展开追踪，仅用时30分钟，成功拦截涉案资金285万元，及时避免群众财产损失，有力守护了人民群众的“钱袋子”安全。此次成功堵截诈骗事件，获当地公众号聚焦报道，成为守护群众“钱袋子”的生动案例。