乘风破浪 再创辉煌 榜样力量之济南平阴支行 千元理财客户创新高

零售营销专刊

　　截至6月25日，平阴支行围绕“降低门槛、建立信任、培养习惯、防控风险”核心策略，创新开展千元理财活动，成功吸引583名新客户迈出理财第一步。通过精准破局理财焦虑，激活存量客户潜力，现将实战经验分享如下：

一、锚定四大核心目标

1. 破除理财壁垒：直击新客“怕风险、不懂行、嫌麻烦”三大痛点，打造安全入门通道。

2. 唤醒沉睡客户：推动存款客户向理财客户转化，释放资金增值潜力。

3. 筑牢信任基石：以专业服务与稳健收益，培育长期理财合作关系。

4. 坚守合规底线：确保销售全流程规范，同步开展投资者教育。

二、四大实战经验解码

1.靶向定位，精准出击

一是数据赋能筛选。依托大零售平台，锁定两类高潜力客群—5万元以上活期存款“沉睡户”以及新开卡活跃客户。

二是厅堂主动触达。大堂经理化身“理财星探”，重点捕捉年轻白领、个体商户等流动资金持有者需求。

三是场景化获客。通过“暖鑫集市”、“歌王争霸赛”等特色活动，精准触达社区商圈理财观望人群。

四是客户画像导航。优先锁定风险承受力适中、资金闲置、信任度高的优质客户。

2.降低门槛，轻松入局

一是严选安全产品。精心挑选1-3款R1、R2级明星产品，涵盖现金管理类、短期定期理财。

二是千元起步体验。将理财门槛降至1000元，让“小资金”也能撬动“大收益”。

三是灵活资金管理。突出“T+0/T+1”快速申赎特性，资金灵活度堪比活期存款。

3.场景渗透，融入生活

一是厅堂沉浸营销。在客户等候区打造“理财微课堂”，电子屏循环展示“新手专享”产品，大堂经理开展“一句话营销”。

二是专业定制服务。客户经理化身“财务顾问”，通过“财务问诊”，为客户量身定制资产配置方案。

4.暖心服务，体验升级

一是双人护航机制。大堂经理负责流程引导，理财经理提供专业咨询，双人协同保障服务品质

二是可视化沟通。通过收益对比图、收益计算器等工具，直观展示理财收益，让价值看得见、算得清。