建行延安分行2025年二季度营运风险例会

延安吴起刘艳

　　为加强营运风险管控，提升业务规范水平，建行延安分行于2025年6月27日召开2025年二季度营运风险例会。参会人员有分行主管行领导、渠道与运营管理部负责人、检查团队、各个条线主管人员以及各营业网点委派营运主管。

本次会议联合多个条线，从多个层面进行业务培训，旨在严监管、强监管、深监管的形势下全面提升营运主管履职能力，在多面考核指标时全面细化业务考核标准，务必全面提升延安分行营运能力。

　　首先由谷翠荣副总经理进行警示教育、通报营运重点考核指标学习。

警示教育从现金业务洗钱风险案例与稽核案例两方面进行学习，通过宣讲具体案例总结现金业务三大异常行为：1.超大额现金存取，2.客户身份职业与交易规模不符，3.交易行为异常。同时强调做好《警银联动打击治理涉诈账户银行柜台取款工作机制》银行侧规定动作，将违法犯罪行为扼杀在摇篮里。稽核案例将稽核问题进行分类宣讲，总结易错点，让大家及时宣讲柜员，能够引以为鉴，举一反三，遏制稽核问题蔓延。

通报营运重点考核指标学习，强调全面风险管理核心指标以及对公智能账户审核要求与操作，要求重视营运核心指标，关注内控各项划分，不遗漏特殊事项，加强日常管理，注意得失分的总结与提升。

　　其次由冯卫东通报现金管理指标，规范现金业务操作规程，尤其强调智能配款，要求各网点多交流，发现操作盲区，规范现金清分整点，确保动作到位，数据完整，杜绝监管处罚。

王卫东通报省行检查及分行检查问题；王强通报金库、自助业务检查问题，提出工作要求。罗列省行及分行检查问题，分类问题类型，总结问题关键要点，从文件制度讲解到实际操作，深入浅出的讲解各项易错点与关注点，杜绝不良习惯和习以为常的错点，力争提高各项履职能力，打造合规队伍。

　　再次进行反洗钱培训，针对反洗钱方面由营运部王卫东、个金部李延涛、合规部师燕屏通过各个部门主管侧重点不同，全面进行反洗钱堵截。

营运部王卫东重点围绕反洗钱渠运方面与柜面现金反洗钱进行强调，要求切实履行职责；个金部李延涛重点强调客户尽职调查与风险客户管控，做好客户信息建立时九要素的完善与逻辑性与客户信息持续尽调，高风险客户与可疑交易客户管控，务必以客户为维度进行差异化处理；合规部师燕屏督导近期重点工作对公客户收益所有人备案，再次讲解业务流程，强调任务指标与任务进度，希望完美完成任务。

　　然后由服务专员王静进行服务通报，提出工作要求，服务的好坏取决于细节，首先进行服务考核管理细则再回顾，再针对突出问题强调，尤其迎来送往，高柜看手机等高发问题进行共同探讨，一起解决共性问题，养成好的服务规范。

安塞区支行营运主管李瑶针对检查问题交流发言，李瑶通过问题归类、整改措施、下一步策略三方面沟通，让每位主管代入其中，对照本网点是否存在一样或者类似问题，激发各位主管主观能动力，从网点自发发现、整改问题。

　　最终由王雪峰总经理安排部署下阶段重点工作；甄富君副行长总结讲话。

王雪峰总经理从五方面强调：一、理清工作职责，找准主管定位，聚焦应用考核指标，分清轻重缓急，全面提升饮用工作在全省排名；二、加强现金指标管理，规范流程操作，和金库保持有效沟通，严控现金领域分险；三、重视涉赌涉诈工作，保持高度警醒，严格落实《警银联动打击治理涉诈账户银行柜台取款工作机制》；四、加强学习与沟通，渠运部与机构部协同，规范操作代理财政国库业务，不得触发监管处罚底线；五、日常工作强调。

甄行长做出三点强调：一是大家辛苦，对标优于过去的自己；二是既要抓好本职工作，又要带好队伍；三是上下协同，聚力提升营运工作质效。针对日常管理发现问题，结合以上人员学习内容，甄行长通过此三点再次进行细致和全面的强调，殷切的希望我分行渠运能力再上新阶梯。

　　此次营运风险例会创新形式，打破常规。巧妙整合多条线内容，知识传递双轨并行，既按模块精准传达，又整合汇总，全方位覆盖业务流程。有助于员工与网点深入理解、融会贯通，为后续工作筑牢根基，提升整体运营效能与风险把控能力，推动业务稳健发展。