<p class="ql-block">在三丰市场的摊位间，阜新银行营口红海小微支行正展开新《反洗钱法》普法宣传，这些变化与每个人的钱袋子息息相关！</p> <p class="ql-block">一、新反洗钱法划重点：违法成本更高了！</p><p class="ql-block">• 新增“客户尽职调查义务”，要求金融机构对异常交易“刨根问底”，而普通人若出租银行卡、帮陌生人转账，将面临更严厉追责；</p><p class="ql-block">• 罚款额度提升至“违法所得5倍或500万元以下”，个人涉案可能被冻结账户、纳入征信黑名单，甚至影响子女考公政审。</p><p class="ql-block">二、洗钱活动的危害有多致命？</p><p class="ql-block">市场商户王大姐曾因“借收款码给朋友走账”，账户被司法冻结3个月，生意资金链断裂；社区李大爷帮“熟人”转账20万元，最终被认定为洗钱共犯，不仅5万元押金血本无归，还收到法院传票……这些真实案例证明：洗钱是犯罪的“帮凶”，小到个人资产被冻结，大到为电信诈骗、走私贩毒“铺路”，最终让普通人成为违法链条的牺牲品。</p> <p class="ql-block"> 守护金融安全，从了解新法开始——阜新银行与您共筑防线！</p>